Đầu tư cho người mới bắt đầu làm lại từ đầu. Chiến lược đầu tư

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Đầu tư và tài chính theo nghĩa chung được coi là những phương tiện được sử dụng để thu được một kết quả tích cực nhất định. Nó có thể là tiền tệ, phòng thủ, trí tuệ, xã hội, v.v. Cách giải thích như vậy về các khái niệm này nằm ngoài phạm vi xem xét kinh tế. Theo quan điểm này, đầu tư và tài chính đóng vai trò như một công cụ để thu được một lượng tiền lớn, tạo ra thu nhập hoặc tăng vốn. Chúng cũng có thể được sử dụng cho cả hai.

Bản chất của đầu tư

Các định nghĩa trên giải thích khái niệm này như một phương tiện để tăng vốn tự có và một phương pháp để đạt được các mục tiêu phi kinh tế. Ví dụ, nhà nước, đầu tư kinh phí từ ngân sách vào việc phát triển vật lý thiên văn, không hy vọng tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, việc rót vốn vào lĩnh vực này cho phép thực hiện các công việc nghiên cứu quan trọng. TẠITheo nghĩa hẹp, đầu tư liên quan đến việc gia tăng vốn đầu tư. Định nghĩa chung được đưa ra trong Luật Liên bang. Theo quy định của pháp luật, các khoản đầu tư được coi là chứng khoán, tiền mặt, tài sản khác, các quyền thực có giá trị. Họ được đầu tư vào kinh doanh hoặc các hoạt động khác để tạo ra thu nhập hoặc đạt được một hiệu quả có lợi khác. Các khoản đầu tư vốn được coi là khoản đầu tư vào tài sản cố định. Chúng bao gồm, trong số những thứ khác, chi phí tái thiết bị, xây dựng và tái thiết các doanh nghiệp hiện có, chi phí mua thiết bị, máy móc, hàng tồn kho, công cụ, cũng như các hoạt động thiết kế và phát minh, v.v. Đầu tư được xem xét theo nghĩa rộng hơn so với đầu tư vốn, và theo nghĩa hẹp hơn là chi phí. Chi phí, ví dụ, có thể là một lần và hiện tại. Trước đây có thể là do các khoản đầu tư.

Tính năng thực hiện

Hệ thống kinh tế hiện đại cung cấp nhiều loại hình đầu tư khác nhau. Việc đóng góp kinh phí được thực hiện trong một số chương trình nhất định, việc thực hiện giúp đạt được các mục tiêu đã đề ra. Chúng được trình bày dưới dạng một tập hợp các hành động và biện pháp không trái với các chuẩn mực của pháp luật. Việc đầu tư vào các dự án được thực hiện trong một thời kỳ nhất định. Trong Luật Liên bang đã đề cập ở trên, khái niệm về một chương trình được trình bày như một sự biện minh cho tính khả thi về kinh tế, thời gian và khối lượng đầu tư vốn. Loại luật này bao gồm cả tài liệu được phát triển phù hợp với các tiêu chuẩn hiện hành, vàđược phê duyệt theo các tiêu chuẩn hiện có và theo cách thức quy định. Dự án đầu tư, trong số những thứ khác, là bản mô tả các biện pháp đầu tư thực tế (kế hoạch kinh doanh). Luật cũng đưa ra một khái niệm bổ sung. Đặc biệt, các điều khoản đưa ra định nghĩa như là "dự án ưu tiên". Đây được coi là một tập hợp các biện pháp với tổng khối lượng đầu tư vốn đáp ứng các yêu cầu đã thiết lập và nằm trong danh mục được Chính phủ phê duyệt.

Đối tượng

Triển khai thực tế - sự khởi đầu của đầu tư - là điều không tưởng nếu không thực hiện các hoạt động cá nhân hoặc tập thể nhất định. Chủ thể và khách thể là yếu tố cấu thành của tác phẩm này. Trước đây bao gồm các tổ chức và công dân thực hiện các hoạt động có mục đích trong quá trình giải quyết các vấn đề đặt ra trong dự án đầu tư. Đối tượng là:

• Nhà thầu (người biểu diễn).
• Khách hàng.
• Nhà đầu tư.
• Người dùng Đối tượng.
• Thành viên khác.

Pháp luật tạo cơ hội cho một thực thể kết hợp các chức năng của hai hoặc nhiều người tham gia dự án, trừ khi có thỏa thuận hoặc hợp đồng nhà nước thiết lập khác.

Đối tượng

Chúng là các tài sản khác nhau được tạo ra bởi các tổ chức và doanh nghiệp trong lĩnh vực phi sản xuất và công nghiệp, chứng chỉ, trái phiếu, cổ phiếu và các chứng khoán khác, sản phẩm khoa học và kỹ thuật, tài sản và các quyền khác (bao gồm cả trí tuệtài sản), tiền gửi. Các đối tượng đính kèm cũng có thể được phân biệt:

• Thăm dò địa chất.
• Đối tượng giao tiếp và vận chuyển.
• Xây dựng nhà ở.
• Cơ sở nông nghiệp.
• Cấu trúc của lĩnh vực xã hội (cơ sở giáo dục, y tế, văn hóa và giáo dục), v.v.

Phân loại

Chiến lược đầu tư được hình thành theo các tiêu chí khác nhau:

• Đối với các đối tượng đính kèm.
• Điều khoản đầu tư.
• Hình thức sở hữu.
• Định hướng lãnh thổ.
• Nguồn vốn.
• Lĩnh vực kinh tế.
• Tập trung vào ngành.
• Cơ hội tham gia quản trị, v.v.

Việc phân loại hoạt động đầu tư theo đối tượng là chính. Theo đặc điểm này, các khoản đầu tư tài chính và thực tế được phân biệt. Đến lượt mình, cái sau được chia thành vô hình và hữu hình, cái sau - thành danh mục đầu tư, trực tiếp và những cái khác.

Đầu tư thực sự

Công trình xây dựng, thiết bị, máy móc, tòa nhà, v.v. được coi là đối tượng đầu tư vật chất. Các khoản đầu tư vô hình nhằm mục đích có được giấy phép, bằng sáng chế, thực hiện các chương trình đào tạo và đào tạo lại nhân sự nâng cao và chi trả cho các hoạt động nghiên cứu. Trong khuôn khổ thực hành thống kê, các khoản đầu tư thực được gọi là đóng góp vào các tài sản phi tài chính. Việc hạch toán của họ được thực hiện theo Phương pháp luận của IMF.

Đầu tư tiền mặt

Đầu tư tài chính được trình bày dưới dạng đầu tư vào trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ và các chứng khoán khác, cũng như tài khoản ngân hàng. Như đã đề cập ở trên, chúng được chia thành danh mục đầu tư, tiền gửi thực và các khoản tiền gửi khác. Trước đây bao gồm các khoản đầu tư vào cổ phiếu CTCP để nhận cổ tức và quyền tham gia vào các hoạt động quản lý. Việc này được thực hiện bởi các tổ chức, cá nhân sở hữu hoàn toàn doanh nghiệp hoặc kiểm soát ít nhất 10% vốn cổ phần hoặc chứng khoán. Danh mục đầu tư đề cập đến các khoản đầu tư vào các loại cổ phiếu khác nhau của các tổ chức phát hành khác nhau, để tăng khả năng thu nhập. Loại này bao gồm việc mua trái phiếu, cổ phiếu, tín phiếu và các chứng khoán nợ khác. Phần vốn góp của họ dưới 10% vốn cổ phần (được ủy quyền). Những khoản đầu tư không thuộc các loại trên được chỉ định là "khác". Trong số đó, ví dụ, các khoản vay thương mại, các khoản vay chính phủ nước ngoài được bảo lãnh và các khoản khác.

Dạng bất động sản

Theo tiêu chí này, theo quy luật, các khoản đầu tư nước ngoài, tư nhân, nhà nước và hỗn hợp được phân biệt. Đối với các nhà đầu tư mới làm quen, các tài liệu phương pháp luận có liên quan được phát triển, cung cấp một phân loại mở rộng. Đặc biệt, trong thực hành thống kê, các khoản đóng góp của thành phố, sự tham gia vào các hợp tác xã tiêu dùng, các tổ chức tôn giáo và công cộng đều bị loại trừ. Đầu tư hỗn hợp được phân loại thành đầu tư chung trong nước và đầu tư Nga-nước ngoài.

Tiêu chí khác

Thực hành thống kê sử dụng phân loại theo hướng sử dụng. Ví dụ, các khoản đầu tư vào vốn cố định được chia theo hình thức sở hữu, thành phần kinh tế, v.v. Tùy thuộc vào thuộc tính vùng (lãnh thổ), đầu tư trong nước cần được phân biệt. Đối với các đối tượng mới làm quen với hoạt động được đề cập, chúng thường hoạt động như một công cụ đơn giản và hiệu quả nhất để kiếm lợi nhuận. Đầu tư vào nền kinh tế trong nước lần lượt được phân chia theo khu vực. Ngoài ra, còn có vốn đầu tư từ bên ngoài. Đối với các nhà đầu tư mới, tùy chọn này cũng có thể là một cách rất hứa hẹn để tăng vốn. Tùy thuộc vào lĩnh vực kinh tế, các loại hoạt động sản xuất và phi sản xuất được phân biệt.

Mức độ rủi ro

Có nhiều cách phân loại khác nhau trên cơ sở này. Ví dụ, sách về đầu tư phân biệt các danh mục như đầu tư thận trọng, tích cực và vừa phải. Các tài khoản trước có đặc điểm là mức độ rủi ro thấp và tính thanh khoản cao. Loại cuối cùng được đặc trưng bởi các giá trị xác suất mất mát vừa phải. Các khoản đầu tư tích cực được đặc trưng bởi khả năng sinh lời và rủi ro cao, tính thanh khoản thấp. Theo một cách phân loại khác, có các khoản đầu tư cao, trung bình, thấp và không sinh lời.

Bắt đầu đầu tư như thế nào?

Bạn sẽ không thể kiếm tiền từ các khoản đầu tư trong lĩnh vực đầu tư. Để có thu nhập, bạn phải có một số quỹ nhất định. Trước khi bắt đầu đầu tư, bạn cần kiểm tra tình trạng tài chính. Ở thời hiện đạiđiều kiện, chi phí sinh hoạt đang tăng khá nhanh, và các khoản thanh toán bắt buộc ngày càng tăng. Về vấn đề này, số tiền đã được lên kế hoạch đầu tư vào một nơi nào đó có thể là không đủ.

Nguyên tắc cơ bản

Biết về chúng là cần thiết để đầu tư đúng. Nơi để bắt đầu? Đầu tư vào chương trình nào? Bạn cần bao nhiêu tiền để thực hiện khoản đầu tư đầu tiên? Đối với các nhà đầu tư mới, những câu hỏi này là phù hợp nhất. Để điều hướng hệ thống, bạn cần biết các thuật ngữ cơ bản và hiểu chúng một cách chính xác. Trong trường hợp này, các quyết định được đưa ra sẽ mang lại hiệu quả như mong muốn. Cần phải hiểu sự khác biệt giữa tiền ký quỹ, quỹ tương hỗ, trái phiếu, cổ phiếu. Đó là khuyến khích để nghiên cứu một số lý thuyết kinh tế. Ví dụ, rất hữu ích khi khám phá các vấn đề về tối ưu hóa danh mục đầu tư, hiệu quả thị trường, đa dạng hóa. Tất cả thông tin hữu ích đều có trong sách về đầu tư. Các ấn phẩm này giải thích các thuật ngữ cơ bản mà bạn cần biết, cung cấp các kế hoạch đầu tư khác nhau, các ví dụ. Ngoài ra, các công ty môi giới lớn nhất trong nước cung cấp cơ hội tham dự các khóa học đầu tư trực tuyến. Các hội thảo về hoạt động này cũng khá phổ biến.

Tiêu

Bất kỳ hướng dẫn đầu tư nào đều có mục này. Trước khi đầu tư, bạn cần xác định mục đích của thao tác này. Nói chung, tất cả các nhà đầu tư đều tìm kiếm thu nhập. Tuy nhiên, lợi nhuận thu được sẽ được sử dụng theo những cách khác nhau. Mục đích đầu tư sẽ phụ thuộc vào độ tuổi, triển vọng, kế hoạch cho cuộc sống, kinh nghiệm làm việc,chi tiết cụ thể của hoạt động nghề nghiệp và các trường hợp khác.

Xác định rủi ro chấp nhận được

Ngay trước khi đầu tư, cần xác định mức độ xác suất thua lỗ mà đối tượng có thể chấp nhận. Trong trường hợp này, nó sẽ phụ thuộc nhiều hơn vào độ tuổi. Theo quy luật, người trẻ sẵn sàng chấp nhận rủi ro, đầu tư, thua lỗ, đầu tư lại. Thế hệ cũ thì ngược lại, phấn đấu để có thu nhập ổn định. Các dự án đầu tư hiện tại có các mức độ rủi ro khác nhau. Trong số này, bạn có thể chọn loại phù hợp nhất.

Phong cách riêng

Anh ấy được chọn theo thái độ với rủi ro. Các nhà đầu tư có thể bảo thủ hoặc hiếu chiến. Trong trường hợp đầu tiên, khoảng 70-75% tiền tiết kiệm được các nhà đầu tư giữ trong các tài sản có rủi ro thấp (ví dụ: trái phiếu chính phủ). Các nhà đầu tư năng nổ nhất thường đầu tư 80-100% vốn của họ vào cổ phiếu.

Giá trị đặt cọc

Thanh toán mua tài sản càng cao, thu nhập bạn có thể nhận được từ đầu tư càng ít. Theo quy luật, phương pháp thụ động giả định chi phí thấp nhất và giao dịch - tối đa. Trên thị trường chứng khoán, một khoản hoa hồng được khấu trừ cho các giao dịch. Các nhà môi giới nhận được nó. Các nhà đầu tư mới bắt đầu có lẽ sẽ khôn ngoan khi chuyển sang các đại lý rẻ hơn hoặc tỷ lệ thấp. Nhưng trong trường hợp này, dịch vụ có thể bị hạn chế. Trong trường hợp này, để thực hiện bất kỳ hành động không theo tiêu chuẩn nào, bạn sẽ phải thanh toán thêm. Nếu khoản đầu tư được thực hiện vào quỹ tương hỗ, các chuyên gia khuyên bạn nên nghiên cứu kỹ các phầncác hợp đồng liên quan đến tăng giá và chiết khấu, cũng như hoa hồng để đầu tư thành công.

Tìm kiếm đại lý

Giai đoạn này được coi là quan trọng nhất đối với một nhà đầu tư mới vào nghề. Khi chọn công ty quản lý hoặc nhà môi giới, bạn cần chú ý:

1. Danh tiếng.
2. Tiến triển trong một thời gian dài.
3. Sự tương ứng của các kế hoạch thuế quan với hình thức đầu tư đã chọn.

Nên xem xếp hạng của các công ty môi giới, đọc đánh giá, tham khảo ý kiến của các chuyên gia.

Chọn đối tượng đính kèm

Các chuyên gia khuyên bạn nên chia số vốn hiện có thành ba phần:

1. Đối với trái phiếu.
2. Đối với cổ phiếu.
3. Số dư tiền mặt.

Các quỹ sẽ được đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu nên được chia thành nhiều phần. Chúng có thể được đầu tư vào các chứng khoán khác nhau. Có thể phải trả tiền mặt để thanh toán cho người môi giới và để thực hiện bất kỳ giao dịch mua nào trong những kỳ tới. Quy mô cổ phần mà quỹ sẽ được chia tùy thuộc vào phong cách đầu tư. Tương tự, bạn có thể chia vốn để đầu tư vào quỹ tương hỗ, tiền gửi.

Kiểm soát cảm xúc

Thông thường, việc tạo thu nhập bị giới hạn bởi sự sợ hãi hoặc lòng tham. Bất kỳ danh mục đầu tư nào cũng đều có thể biến động trong ngắn hạn. Trong một số trường hợp, chúng có thể khá đáng chú ý. Trong những trường hợp như vậy, bạn không nên hoảng sợ hoặc quá vui mừng vì thành công đột ngột. Nếu cảm giác lo lắng cho tiền của chính mình bắt đầu mang lạibất tiện, nên sửa lại để phù hợp hơn với phong cách và mục tiêu đầu tư.

Đánh giá vốn

Ở giai đoạn đầu tư ban đầu, các đối tượng mua trái phiếu, cổ phiếu hoặc cổ phiếu theo một kế hoạch nhất định, phân bổ rủi ro có thể xảy ra và lợi nhuận mong đợi. Tuy nhiên, theo thời gian, có thể giá trị của một phần tài sản đã tăng mạnh, trong khi phần còn lại giảm xuống. Tình huống này sẽ làm thay đổi tỷ lệ chứng khoán ban đầu được đưa vào danh mục đầu tư. Và điều này lại vi phạm quy hoạch của chủ đầu tư. Trong những trường hợp như vậy, danh mục đầu tư được cân bằng lại. Thủ tục này bao gồm bán một phần tài sản đã tăng giá và mua một phần tài sản đã giảm giá.