Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền ở Nga không?

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền không? Một câu hỏi tương tự có thể nảy sinh ở mọi công dân. Đặc biệt là đối với những người có kế hoạch đi du lịch bên ngoài nước Nga. Ví dụ, đến Ba Lan hoặc Hoa Kỳ. Không thể thanh toán bằng rúp Nga ở nước ngoài. Và đó có thể là một vấn đề lớn. Vì vậy, bạn phải tìm kiếm "người trao đổi". Không phải lúc nào câu hỏi như vậy cũng nhanh chóng được giải quyết. Có cần thiết phải thực hiện xác minh nhân thân không? Nếu vậy, trong những điều kiện nào?

Khuôn khổ lập pháp

Bạn có muốn trả lời chính xác nhất có thể không? Sau đó, công dân phải nghiên cứu kỹ lưỡng khuôn khổ lập pháp. Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền tại ngân hàng không?

Vấn đề này được quy định bởi Luật Liên bang số 115 ngày 2001-07-08. Hiện nó đã được sửa đổi vào ngày 23 tháng 4 năm 2018. Đây là khung pháp lý mà bạn nên dựa vào khi bán hoặc mua tiền tệ.

Bắt buộc hay không

Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền không? Không thể đưa ra câu trả lời chắc chắn cho loại câu hỏi này. Khoảnh khắc này gắn liền với thực tế là FZ-115 cung cấp cho các tình huống cuộc sống khác nhau. Tùy thuộc vào họcâu trả lời cho câu hỏi được hỏi trước đó sẽ thay đổi.

Điều này có nghĩa là gì? Theo quy định của pháp luật, trong các giao dịch ngoại hối, đôi khi cần có ID, có lúc thì không. Nhưng cần chuẩn bị những gì? Khi nào tôi không thể mang theo giấy tờ tùy thân đến ngân hàng hoặc quầy đổi tiền?

Khi không cần thiết

Đổi ngoại tệ lên đến bao nhiêu - không cần hộ chiếu? Điều đáng chú ý là tại thời điểm hiện tại một người có thể mua vô số tiền nước ngoài, cũng như bán nó. Chỉ là đôi khi phải có hộ chiếu dân sự để hoàn thành nhiệm vụ.

Theo luật, có thể thực hiện các giao dịch tiền tệ trao đổi ẩn danh với số tiền không quá mười lăm nghìn rúp. Điều này có nghĩa là khi mua tiền nước ngoài cho chỉ số này hoặc khi bán nó, bạn sẽ không phải xác định một người.

Khi có yêu cầu

Tôi tự hỏi liệu bạn có cần hộ chiếu khi đổi tiền không? Sau đó, công dân sẽ phải nghiên cứu các luật có hiệu lực. Nếu không, trong khi cố gắng thực hiện các giao dịch tiền tệ, một người sẽ thất vọng. Anh ta có thể bị từ chối phục vụ một cách đơn giản. Điều này khá bình thường.

Ngày nay, hộ chiếu hoặc số nhận dạng cá nhân khác là bắt buộc nếu việc trao đổi tiền tệ được thực hiện với số lượng từ 15.000 rúp trở lên. Và nó không quan trọng với những gì các hoạt động được thực hiện. Điều chính là khi chuyển sang đồng rúp Nga, các giao dịch không vượt quá ngưỡng quy định. Nếu không, bạn sẽ phải chuẩn bị hộ chiếu.

Điền vào bảng câu hỏi

Công dân có thể ngạc nhiên. Vấn đề là khi thực hiện các giao dịch ngoại hối với số tiền hơn 15.000 rúp, một người nên được yêu cầu điền vào một bảng câu hỏi đặc biệt. Trước đây, chúng hoàn toàn không tồn tại. Sự đổi mới này có thể khiến một số người sợ hãi, nhưng không có gì phải lo lắng.

Thông tin được chỉ định sẽ không được chuyển cho bên thứ ba. Bảng câu hỏi được thực hiện nhằm mục đích xác định một người, cũng như để kiểm tra tính chính trực của một công dân: anh ta đang rửa tiền hay tài trợ cho các tổ chức khủng bố?

Bạn sẽ phải chỉ định trong bảng câu hỏi:

• F. Tên hành động của người đăng ký tham gia trao đổi;
• chi tiết liên hệ;
• mã số thuế;
• nơi làm việc;
• địa chỉ nhà tuyển dụng;
• điện thoại của công ty nơi công dân làm việc;
• thông tin về sự xuất hiện của quỹ của người nộp đơn.

Theo đó, nếu một người không có nơi làm việc chính thức, anh ta sẽ không thể đổi một số tiền lớn. Trong mọi trường hợp, anh ta sẽ phải chứng minh tính hợp pháp của các khoản tiền mà anh ta sử dụng. Điều này không phải lúc nào cũng có thể thực hiện được.

Có cách nào thoát khỏi tình huống này không? Đúng! Chỉ cần thực hiện trao đổi tiền tệ ẩn danh là đủ. Đó là, với số tiền ít hơn mười lăm nghìn rúp Nga. Sau đó, bạn sẽ không phải điền vào bất kỳ biểu mẫu nào. Và xác định cả người nữa.

Phụ thuộc vào ngân hàng

Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền ở Nga không? Thông tin trênnói rằng cần phải xác định một người, nhưng không phải lúc nào cũng vậy. Đối với các giao dịch tiền tệ nhỏ, không yêu cầu hộ chiếu hoặc bảng câu hỏi đặc biệt. Một số người tin rằng nhu cầu nhận dạng khi mua hoặc bán tiền tệ phụ thuộc vào từng ngân hàng cụ thể. Điều này không hoàn toàn đúng.

Công ty tài chính có thể quyết định độc lập việc đổi tiền hay không, nếu một người không thể xuất trình hộ chiếu hoặc chứng minh tính hợp pháp của việc nhận các khoản tiền thích hợp. Nhưng không còn nữa. Việc rời khỏi các quy tắc quy định trong Luật Liên bang bị cấm. Đây là một hành vi vi phạm nghiêm trọng cần được báo cáo với cơ quan chức năng càng sớm càng tốt.

Nếu bạn muốn đổi ẩn danh số lượng lớn

Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền tại Sberbank không? Có, giống như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác. Sự cần thiết phải nhận dạng cá nhân trong các giao dịch ngoại hối được quy định trong Luật Liên bang số-115. Nó cũng nói rằng đối với các khu định cư nhỏ, bạn có thể nhận được dịch vụ ẩn danh.

Nhưng nếu một công dân không có nơi làm việc chính thức, đồng thời muốn thực hiện ngay một giao dịch tiền tệ với số tiền lớn thì sao? Ví dụ: nhận được từ một nhà tuyển dụng không chính thức?

Trong trường hợp này, như đã đề cập, bạn có thể đổi một số tiền nhỏ hoặc liên hệ với các văn phòng trao đổi đặc biệt không bị các ngân hàng Nga kiểm soát. Trong những trường hợp như vậy, các hạn chế trên sẽ được bãi bỏ.

Không có hộ chiếu: phải làm gì?

Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền tại ngân hàng Nga không? Tìm kiếm thêmcâu trả lời cho điều này sẽ không gây ra rắc rối đáng kể. Không phải lúc nào công dân cũng phải xác định một cá nhân trong các giao dịch ngoại hối. Điều này không thể được yêu cầu trong các giao dịch nhỏ.

Cũng xảy ra rằng, vì lý do này hay lý do khác, một công dân không có hộ chiếu. Ví dụ, nếu nó được trao đổi hoặc bị mất. Làm gì?

Có nhiều cách khác nhau để thoát khỏi tình trạng này. Ví dụ:

• sử dụng các giấy tờ tùy thân khác;
• hoãn các giao dịch ngoại hối cho đến khi có hộ chiếu;
• sử dụng bản sao tạm thời của tài liệu.

Làm thế nào để tiến hành? Người đó phải trả lời câu hỏi này cho chính mình. Thiếu hộ chiếu cho các giao dịch tiền tệ lớn có thể gây ra rất nhiều vấn đề và thắc mắc từ tổ chức tài chính.

rút ra kết luận

Tôi có cần hộ chiếu khi đổi tiền trong ngân hàng Nga không - từ nay, câu trả lời cho câu hỏi này sẽ không còn khiến một người rơi vào tình thế khó xử. Điều chính là tuân thủ các nguyên tắc và quy tắc trên.

Một số người sử dụng người bán lại cho các giao dịch tiền tệ ẩn danh. Đây không phải là giải pháp tốt nhất, nhưng đôi khi nó giúp nhanh chóng giải quyết vấn đề.

Trong mọi trường hợp, việc có hộ chiếu tại thời điểm liên hệ với "những người đổi" sẽ không thừa. Nếu cần, một người có thể trình bày đơn giản. Và nếu anh ta đã điền vào một bảng câu hỏi đặc biệt trong ngân hàng đã chọn, bạn không thể lặp lại hành động tương ứng.