Lợi tức từ cổ phiếu Sberbank cho cá nhân: chi trả cổ tức và các điều khoản

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Tích trữ tới 1,4 triệu tiền gửi ngân hàng là quyết định tài chính an toàn nhất, tuy nhiên, rất ít nhà đầu tư có thể truyền cảm hứng cho quyết định như vậy. Lãi suất chủ chốt của Ngân hàng Trung ương tiếp tục giảm chậm nhưng đều đặn, và cùng với đó là sức hấp dẫn của hầu hết các sản phẩm ngân hàng đang giảm xuống. Nhưng bạn không nên hoàn toàn quay lưng lại với một tổ chức tài chính như một ngân hàng. Bạn có thể trở thành một cổ đông. Lợi nhuận của cổ phiếu Sberbank cho thấy sự ổn định đáng kinh ngạc trong bối cảnh tất cả các sự kiện kinh tế và chính trị. Sberbank đã và vẫn là một trong những blue chip trên thị trường chứng khoán của các công ty Nga. Hầu hết các nhà đầu tư đều có cổ phiếu Sberbank trong danh mục đầu tư của họ.

Điều gì tạo nên lợi nhuận?

Sở hữu một khối và khả năng sinh lời của cổ phiếu Sberbank gợi ý hai cách để kiếm lợi nhuận. Đây là lợi nhuận từ chênh lệch giữa giá mua và giá bán, cũng như cổ tức được trả. Nếu bạn đang tính vào thu nhập từ cổ tức, bạn phải là chủ sở hữu của cổ phiếu tại thời điểm đóng sổ đăng ký cổ tức. Trên thị trường chứng khoán, ngày này được gọi là ngày chia cổ tức.cắt. Cần lưu ý rằng khi thực hiện giao dịch mua cổ phần, bạn không trở thành chủ sở hữu ngay lập tức mà là ngày hôm sau hoặc thậm chí ngày hôm sau.

Một đặc điểm nữa của thị trường chứng khoán, cụ thể là cổ phiếu, có liên quan đến việc cắt cổ tức. Ngay sau khi biết số tiền chính xác được phân bổ để trả cổ tức, cổ phiếu ngay lập tức giảm giá. Sự sụt giảm trực tiếp phụ thuộc vào quy mô của các khoản thanh toán đã thiết lập. Đây được gọi là khoảng cách cổ tức. Các nhà đầu tư giao dịch trên thị trường chứng khoán nhận thức rõ về tính năng này, vì vậy họ có thông tin về cái gọi là lịch cổ tức.

Thông thường hoặc Ưu tiên

Những ai đã quan tâm đến khả năng mua chứng khoán Sberbank đều biết rằng ngân hàng phát hành cả cổ phiếu thường và cổ phiếu ưu đãi. Lợi nhuận trên cổ phiếu Sberbank đối với các cá nhân thoạt nhìn là như nhau, bất kể loại giấy tờ nào. Nhưng chi phí của một cổ phiếu ưu đãi khác đáng kể so với chi phí của cổ phiếu phổ thông. Ưu điểm của nó là gì? Việc chi trả cổ tức cho cổ phiếu phổ thông không được biết trước chính xác và được ấn định tùy thuộc vào lợi nhuận của chiến dịch trong giai đoạn vừa qua. Có thể dự đoán, dựa trên các giá trị trước đó, thu nhập từ cổ tức từ việc nắm giữ một cổ phiếu phổ thông sẽ là bao nhiêu. Cổ phiếu ưu đãi lại là một câu chuyện khác. Đây là thu nhập cố định, đã biết từ việc trả cổ tức, bất kể sự thành công của các hoạt động thương mại của doanh nghiệp.

Cổ phiếu Sberbank trả lại

Chính sách Cổ tứcngân hàng lớn nhất ở Nga, một trong những ngân hàng ổn định nhất. Cổ đông nhận được các khoản thanh toán thường xuyên. Quan trọng hơn, khi giá cổ phiếu tăng, tỷ lệ cổ tức được trả cũng vậy.

Tuy nhiên, thu nhập chính được cung cấp, tất nhiên, không phải bằng các khoản thanh toán, mà là cơ hội đầu cơ với danh mục chứng khoán của nhà đầu tư. Bất chấp việc Sberbank tăng trưởng ổn định, giá cổ phiếu của ngân hàng lớn nhất vẫn dao động, có lúc khá đáng kể. Các nhà đầu cơ có kinh nghiệm có thể kiếm được lợi nhuận từ việc này thậm chí hơn 100%. Công bằng mà nói, điều đáng nói là những kết quả như vậy chỉ dành cho quân át chủ bài, khi liên tục tham gia vào thị trường giao dịch chứng khoán. Lợi tức từ cổ phiếu Sberbank đối với những người nắm giữ thông thường của họ là bao nhiêu? Hãy cố gắng hiểu bằng các ví dụ cụ thể.

Điều gì thúc đẩy tăng trưởng năng suất?

Nhà đầu tư bình thường không nên mong đợi lợi nhuận khổng lồ từ việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn. Nếu chúng ta chỉ tính đến lợi ích từ cổ tức, lợi nhuận trung bình hàng năm trên một cổ phiếu Sberbank dao động trong khoảng 4-5% đối với cổ phiếu phổ thông và khoảng 6% đối với cổ phiếu ưu đãi. Điểm không phải là cao nhất. Thấp hơn lãi suất huy động tại nhiều ngân hàng.

Nhưng nhà đầu tư luôn có quyền thắng khi bán được gói chứng khoán kịp thời. Điều chính là chọn thời điểm thích hợp nhất, cả để mua và bán. Tuy nhiên, tỷ lệ chính của các cổ đông Sberbank, như thống kê cho thấy, là những người theo đuổi đầu tư thận trọng và kiếm tiền ổn địnhtăng giá cổ phiếu của ngân hàng.

Phân tích hàng năm

Theo kết quả cuối năm 2017, PJSC Sberbank đã vượt dự báo lợi nhuận 20%. Kết quả là, chi trả cổ tức đã tăng lên. Và chúng có thể sẽ tiếp tục phát triển. Trong mọi trường hợp, tỷ lệ thanh toán vẫn ở mức 36%.

Tất nhiên, năm nay có rất nhiều sự kiện cả kinh tế và chính trị. Nhưng trong tất cả những thăng trầm đó, Sberbank vẫn ổn định, và có lúc cho thấy sự phát triển vượt bậc. Vì vậy, vào cuối tháng Hai, giá của một tờ giấy đã tăng lên mức kỷ lục 280 rúp. Sự tăng trưởng tốt được thể hiện qua giá trị cổ phiếu trong tháng 5 và đầu tháng 7 - trong vùng 230 rúp. Nhưng nhìn chung, trong hơn một năm qua, giá và khả năng sinh lời của cổ phiếu Sberbank vẫn ở mức ổn định như cũ. Giá cổ phiếu cả tháng 10 năm ngoái và hiện tại dao động quanh mức 190 rúp.

Phân tích hơn 10 năm

Thú vị hơn là phân tích khả năng sinh lời của cổ phiếu Sberbank qua 10 năm. Nhìn chung, không giống như thị trường phương Tây, thị trường chứng khoán Nga thường không được phân tích dưới góc độ này. Nền kinh tế còn quá non trẻ và chưa ổn định. Và nếu như ở Mỹ, chứng khoán mua trong 10-30 năm được coi là đầu tư dài hạn, thì ở nước ta con số này tối đa là 3 năm. Nhưng điều tốt về Sberbank của Nga là nó là một trong những đại diện ổn định nhất của blue chip Nga và được yêu thích trong lĩnh vực ngân hàng.

Vậy, tỷ suất sinh lợi của cổ phiếu Sberbank trong những năm qua là bao nhiêu? Đối với giá chứng khoán, năm khó khăn nhất cũng như nhiều tổ chức tài chính khác là năm 2014. Giá giảm xuống gần 50 rúp. Nhưng màSberbank luôn nhanh chóng quay trở lại vị trí của nó, điều mà các nhà đầu tư đầu cơ yêu thích. Kể từ cuối năm 2014, giá liên tục tăng. Trong năm, giá tài sản tăng gấp đôi, đây là một chỉ báo rất tốt và khá hiếm đối với thị trường chứng khoán. Điều thú vị hơn nữa, theo tất cả các quy luật, một sự tăng trưởng tích cực và có hệ thống như vậy sẽ kéo theo sự sụt giảm giá hoặc biến động ở mức xấp xỉ như nhau, nhưng cổ phiếu vẫn tiếp tục tăng và đến tháng 3 năm 2016, chúng đạt giá trị 112 rúp. Điều này tương ứng với thu nhập hàng năm lên tới 140,16%.

Đối với thu nhập từ cổ tức trên cổ phiếu Sberbank, trong hơn 10 năm, nó đã tăng gần 12 lần. Các số liệu rất tiết lộ và một phân tích rất ấn tượng. Cần phải nói rằng những chỉ số tự tin như vậy là rất hiếm không chỉ đối với người Nga, mà ngay cả đối với thị trường chứng khoán quốc tế.

Rủi ro

Thị trường chứng khoán vô cùng năng động. Trong bối cảnh một ngày giao dịch, giá của bất kỳ chứng khoán nào có thể thay đổi đáng kể theo cả hướng lên và xuống. Cổ phiếu Sberbank không phải là một ngoại lệ. Lúc đầu, các nhà đầu tư có kinh nghiệm khuyến nghị giao dịch thận trọng mà không đầu cơ tích cực. Hơn nữa, chứng khoán của Sberbank của Nga PJSC là phù hợp nhất cho những mục đích này và sẽ mang lại thu nhập khá trong hầu hết mọi trường hợp.