Cách kiếm tiền từ trái phiếu: dự báo và phân tích thị trường trái phiếu, lợi tức trái phiếu

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Làm thế nào để kiếm tiền từ trái phiếu? Câu hỏi có liên quan cho nhiều người. Rốt cuộc, mua trái phiếu được coi là một khoản đầu tư sinh lời. Tuy nhiên, số người hiểu về chủ đề này vẫn còn ít. Có vẻ như câu hỏi làm thế nào để kiếm tiền từ trái phiếu nên có một câu trả lời đơn giản. Xét cho cùng, trên thực tế, nó là một bảo mật trong đó lợi nhuận đã được nhúng vào. Nhưng trong thực tế, mọi thứ hóa ra có phần phức tạp hơn. Đây là lý do tại sao các nhà đầu tư mới làm quen cần nghiên cứu kỹ cách kiếm tiền từ trái phiếu trước khi đầu tư.

Tiêu

Trái phiếu để làm gì? Điều quan trọng là phải trả lời câu hỏi này để hiểu bản chất của chúng. Những người định vay tiền thường đi đâu? Theo quy định, đối với một tổ chức ngân hàng.

Hãy tưởng tượng có một công ty cần tiền. Cô ấy cũng có thể đến ngân hàng. Nhưng anh ấy thích sự thay thế hơnphát hành trái phiếu, bán chúng và nhận lại tiền. Đồng thời, sau một thời gian nhất định, người sở hữu chứng khoán có thể lấy lại tiền với một khoản lợi nhuận nhất định.

Ai phát hành trái phiếu?

• Thành phố, tức là chính quyền địa phương.
• Tổng công ty
• Bang.

Tùy thuộc vào người phát hành trái phiếu, họ có tên thích hợp. Các nhà đầu tư mới bắt đầu nên chú ý đến điều này để hiểu rõ hơn về bản chất của thị trường.

Tính năng

Để hiểu rõ hơn về bản chất của việc đầu tư như vậy, bạn cần biết các đặc điểm chính:

• Mệnh giá. Đặc điểm này còn được gọi là từ "giá trị". Đây là số tiền sẽ được trả cho chủ sở hữu khi đáo hạn.
• Giá thị trường. Tính năng này liên tục thay đổi. Nó biểu thị số tiền bạn có thể mua trái phiếu tại thời điểm cụ thể hiện tại.
• Ngày đáo hạn. Đây là khoảng thời gian mà sau đó chủ sở hữu sẽ có thể đổi trái phiếu đã mua trước đó lấy mệnh giá của nó. Bây giờ bạn có thể hiểu cách nhanh chóng kiếm tiền từ trái phiếu. Để làm được điều này, bạn cần chọn chứng khoán có thời gian đáo hạn tối thiểu.
• Kích thước phiếu giảm giá. Vì vậy được gọi là thanh toán định kỳ cho trái chủ. Do nhận được phiếu mua hàng thường xuyên, nhà đầu tư có thể nhận được thu nhập thụ động. Phương án lý tưởng là nắm bắt thời điểm lãi suất tái cấp vốn lên cao. Điều này sẽ cho phép bạn mua trái phiếu dài hạn và liên tục thanh toán phiếu giảm giá cao trong vài năm.
• Nhường đến ngày trưởng thành. Đây có lẽ là tính năng quan trọng nhất. Nó xác định mức lợi nhuận mà nhà đầu tư có thể mong đợi khi đáo hạn.

Sau khi hiểu các đặc điểm trên, mọi người tò mò sẽ có thể hiểu cách kiếm tiền từ trái phiếu.

Khả năng sinh lời phụ thuộc vào điều gì?

Đây là câu hỏi quan trọng nhất đối với những người quan tâm đến cách kiếm tiền từ trái phiếu.

Lợi tức của trái phiếu phụ thuộc nhiều vào lãi suất tái cấp vốn. Cách dễ nhất để giải thích và hiểu là với một ví dụ.

Giả sử lãi suất tái cấp vốn là 10 phần trăm. Nếu trái phiếu cung cấp lợi suất năm phần trăm, thì việc mua chứng khoán đó sẽ không có lợi. Đó là lý do tại sao chúng được bán với lợi suất bằng hoặc vượt quá lãi suất tái cấp vốn.

Bạn cần hiểu rằng không phải tất cả các nhà đầu tư đều đợi đến cuối kỳ trả nợ. Một số bắt đầu bán trái phiếu sớm hơn. Trong thời gian có mặt trên thị trường chứng khoán, giá của trái phiếu có thể thay đổi. Nó sẽ bị ảnh hưởng bởi lãi suất tái cấp vốn hiện tại. Nó xảy ra như thế nào?

Giả sử lãi suất tái cấp vốn đã giảm một nửa. Đồng thời, trái phiếu đã mua trước đây sẽ có lợi suất cao hơn so với trái phiếu hiện tại. Tuy nhiên, điều này sẽ làm tăng giá thị trường của chúng.

Quy tắc này hoạt động ngược lại. Nếu lãi suất tái cấp vốn tăng, thì giá bán trái phiếu sẽ giảm. Khôngmột nhà đầu tư sẽ không muốn nắm giữ chứng khoán có lợi suất giảm đáng kể.

Các loại trái phiếu

Còn một tiêu chí quan trọng khác cho phép bạn tìm hiểu sâu hơn về thị trường chứng khoán. Nó cũng phụ thuộc vào số tiền bạn có thể kiếm được từ trái phiếu. Vì vậy, chúng được chia thành lãi suất và chiết khấu. Bạn cần hiểu sự khác biệt trước khi mua.

Trái phiếu chiết khấu có thể được mua với mệnh giá thấp hơn. Vào cuối thời gian đáo hạn, chủ sở hữu của chứng khoán sẽ nhận được lợi tức. Nó sẽ là sự khác biệt giữa mệnh giá và giá mua. Nó càng cao, bạn càng có thể kiếm được nhiều tiền từ trái phiếu.

Sự đa dạng thứ hai là lãi suất. Được bán với mệnh giá hoặc thậm chí cao hơn. Tuy nhiên, trong thời gian cho đến khi đáo hạn, chủ sở hữu sẽ thường xuyên được trả thu nhập.

Bạn cần hiểu rằng giá trái phiếu có thể thay đổi trong thời gian nắm giữ. Vì vậy, chủ sở hữu phải quyết định bán hoặc đợi đến khi hết thời hạn mua lại và lấy mệnh giá. Đây luôn là một rủi ro nhất định, điều này làm nản lòng nhiều nhà đầu tư mới làm quen.

Dự báo và phân tích thị trường trái phiếu

Đối với nhiều người, đặc biệt là những người ở xa thị trường chứng khoán, tất cả những điều này dường như vô cùng phức tạp. Họ có một câu hỏi cấp bách hơn: bạn có thể kiếm tiền từ trái phiếu không?

Bạn cần hiểu rằng độ tin cậy của tổ chức phát hành ảnh hưởng đến lợi nhuận của chứng khoán.

Nếu chúng ta nói về trái phiếu chính phủ Nga, lợi suất trung bình của chúnglà 10-11% mỗi năm. Các công ty lớn như Aeroflot, Russian Railways, v.v. Nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận từ 12-14% mỗi năm.

Nếu trái phiếu được cung cấp bởi một công ty ít nổi tiếng hơn, tỷ lệ có thể cao tới 18%.

Mặc dù thực tế là những con số cao làm mờ tâm trí, bạn cần hiểu rằng đồng thời chúng cũng có rủi ro cao. Nếu bạn theo đuổi lợi nhuận cao, bạn không chỉ có thể bị bỏ rơi mà còn không có các khoản đầu tư ban đầu.

Làm thế nào để bắt đầu kiếm tiền trên sàn giao dịch?

Cổ phiếu, trái phiếu và các thuật ngữ khác phải quen thuộc với một nhà đầu tư tiềm năng. Suy cho cùng, anh ta càng hiểu rõ về thị trường chứng khoán thì khả năng tạo ra lợi nhuận càng cao. Hơn nữa, việc sử dụng trái phiếu một cách khéo léo cho phép bạn tạo ra một nguồn thu nhập ổn định và đáng tin cậy.

Vì vậy, nếu mọi thứ rõ ràng với triển vọng hấp dẫn, chúng ta cần xem xét một vấn đề cấp bách hơn. Làm thế nào để bắt đầu kiếm tiền từ trái phiếu?

Bạn có thể mua nhiều loại trong số chúng trên Moscow Exchange. Tốt hơn là một nhà đầu tư tư nhân nên hành động độc lập. Phương pháp này rẻ hơn các phương pháp khác.

Trước hết, bạn cần tìm một nhà môi giới cung cấp quyền truy cập vào thị trường trái phiếu. Bước tiếp theo sẽ là đấu thầu. Bạn có thể tự mình tiến hành hoặc ủy thác cho người môi giới, chỉ cần đưa cho anh ta đơn hàng phù hợp.

Số tiền bắt đầu

Nhiều người nghĩ rằng để tham gia thị trường trái phiếu bạn cần phải sở hữu nhiều tiền. Nhưng nó không phải. Trái phiếu thường có mệnh giá chỉnghìn rúp. Bạn chỉ có thể mua một bảo mật. Điều này có nghĩa là bạn không cần phải sở hữu hàng triệu USD để bắt đầu đầu tư mua trái phiếu.

Sau khi thực hiện giao dịch, bạn sẽ phải trả hoa hồng cho sàn giao dịch và người môi giới. Nhưng nó thường không quá 0,1% doanh thu. Điều này một lần nữa chứng minh rằng thị trường chứng khoán có thể tiếp cận được với hầu hết những người có dù chỉ một ít tiền rảnh rỗi. Điều này là đủ để bắt đầu. Tất nhiên, bạn sẽ không thể có thu nhập lớn theo cách này, nhưng điều này sẽ cho phép bạn hiểu thị trường chứng khoán và hiểu liệu cách đầu tư này có phù hợp với bạn hay không.

Các nhà đầu tư mới bắt đầu thường ngại mua trái phiếu, vì tin rằng tiền gửi ngân hàng an toàn hơn, mặc dù họ đưa ra mức lãi suất thấp hơn.