Ngân hàng Thụy Sĩ ở Moscow

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Nhiều người tin rằng ngân hàng Thụy Sĩ có thể chỉ quan tâm đến các triệu phú, quan chức hoặc tội phạm, những người cần che giấu tài sản có được bất hợp pháp của họ. Hoặc những nhân vật nổi tiếng và công chúng không muốn quảng cáo thu nhập của họ vì lý do này hay lý do khác. Nhưng trên thực tế, mọi người lớn đều có thể mở tài khoản tại một trong các ngân hàng ở Thụy Sĩ.

Những gì bạn cần để mở một tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ

Gần đây hơn, công dân Nga chỉ có thể gửi tiền vào ngân hàng Thụy Sĩ sau khi nhận được sự cho phép đặc biệt của Ngân hàng Trung ương. Các trường hợp ngoại lệ duy nhất là những công dân tạm trú ở nước ngoài. Nhưng kể từ năm 2003, người Nga đã có thể mở tài khoản tại các ngân hàng Thụy Sĩ, bất kể nơi cư trú của họ. Kể từ năm nay, chỉ thị của Ngân hàng Trung ương số 100-I “Về tài khoản của các cá nhân cư trú tại các ngân hàng bên ngoài Liên bang Nga” bắt đầu có hiệu lực. Theo đó, họ có quyền mở tài khoản tại các ngân hàng nước ngoài hoặc chi nhánh tạilãnh thổ của các quốc gia nằm trong Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế.

Vào tháng 6 năm 2004, một luật mới về quy định tiền tệ có hiệu lực, nhờ đó công dân Nga có cơ hội sử dụng dịch vụ lưu ký của các ngân hàng ở các nước khác. Cần lưu ý rằng bạn chỉ có thể mở tài khoản tại một ngân hàng Thụy Sĩ và giữ tiền trên đó sau khi được cơ quan thuế tại nơi bạn cư trú cho phép.

Tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ có thể được sử dụng cho những mục đích nào

Theo hướng dẫn số 100-I, có thể mở tài khoản ngân hàng ở nước ngoài để tiết kiệm tiền. Đối với các mục đích liên quan đến việc thực hiện các hoạt động kinh doanh và phục vụ kinh doanh, bạn chỉ có thể sử dụng dịch vụ của các ngân hàng ở Liên bang Nga.

Cách mở tài khoản ngân hàng ở Thụy Sĩ

Điều này có thể được thực hiện bởi bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào. Tài khoản của bạn sẽ được phục vụ bằng hầu hết mọi loại tiền tệ trên thế giới, mặc dù nhiều người thích đồng euro, đô la Mỹ, franc Thụy Sĩ hoặc bảng Anh. Trong một số tổ chức ngân hàng, một tài khoản có thể được mở bằng thư. Ngân hàng sẽ gửi cho bạn tất cả các biên lai và điều kiện bắt buộc. Về cơ bản, các quy trình mở tài khoản trực tiếp hoặc qua đường bưu điện gần như giống hệt nhau. Điểm khác biệt duy nhất là khi bạn mở tài khoản qua đường bưu điện, trước tiên bạn cần phải chứng thực bản sao các giấy tờ do công chứng viên cung cấp cho ngân hàng.

Danh sách dữ liệu tạm thời bạn cần cung cấp để mở tài khoản ở Thụy Sĩ

Một ngân hàng Thụy Sĩ yêu cầu thông tin sau từ những người gửi tiền tiềm năng:

1. Dữ liệu cá nhân của khách hàng, cụ thể là họ, tên, quê quán, địa chỉ cư trú, nơi sinh và ngày tháng năm sinh, quốc tịch.
2. Dữ liệu về nghề nghiệp.
3. Bản sao của bốn trang đầu tiên của hộ chiếu.
4. Bản sao của các hóa đơn tiện ích gần đây có tên của bạn. Biên lai cũng phải được công chứng.
5. Giấy tờ xác nhận nguồn tiền trong tài khoản.

Tôi có thể mở tài khoản ở đâu tại Thụy Sĩ

Ngân hàng Thụy Sĩ cung cấp cho khách hàng một loạt các dịch vụ, đồng thời hoàn toàn đảm bảo tính bảo mật. Tuy nhiên, mỗi tổ chức ngân hàng đều có những đặc điểm riêng của việc mở tài khoản. Trước hết, bạn cần quyết định xem bạn mở nó với mục đích gì. Trong mọi trường hợp, lựa chọn ngân hàng để ưu tiên, bạn sẽ phải cân bằng giữa khả năng quản lý tài khoản ủy thác và tính bảo mật.

Các ngân hàng ở quốc gia này được hướng dẫn bởi những quy định khá nghiêm ngặt về thủ tục mở tài khoản. Nếu ngân hàng Thụy Sĩ bạn đã chọn có chi nhánh hoặc công ty con ở Nga, thì tốt hơn hết bạn nên liên hệ với các tổ chức này. Nếu không có văn phòng đại diện của ngân hàng này tại Nga, thì bạn cần liên hệ trực tiếp với ngân hàng của Thụy Sĩ, ngân hàng này sẽ hướng dẫn các hành động tiếp theo của bạn.

Phí mở tài khoản tại ngân hàng Thụy Sĩ là bao nhiêu

Để giữ tiền bằng tiếng Thụy Sĩngân hàng, đủ 350-550 đô la cộng với số tiền gửi ban đầu. Hoa hồng của các ngân hàng ở nước này khá dễ chấp nhận, và lãi suất ở các ngân hàng Thụy Sĩ thường cao hơn các nước khác. Các tài khoản được mở theo hệ thống quản lý ủy thác hàng năm mang lại cho chủ sở hữu từ 8 đến 15% lợi nhuận. Để thuận tiện cho việc kiểm soát, nhiều ngân hàng sử dụng các đổi mới công nghệ, đặc biệt là các chiến lược đầu tư và ngân hàng qua Internet.

Thông thường, khi mở tài khoản, ngưỡng tiền gửi tối thiểu là một trăm đến hai trăm nghìn đô la được đặt ra. Nhưng cũng có những ngân hàng sẵn sàng mở tài khoản đang hoạt động với số tiền nhỏ hơn nhiều. Điều này cũng áp dụng cho các khoản phí và thanh toán qua ngân hàng. Số tiền gửi càng lớn, ngân hàng càng cung cấp linh hoạt hơn về các yêu cầu và hạn chế tối thiểu. Điều đáng chú ý là bất kỳ tổ chức tài chính nào ở Thụy Sĩ trả cổ tức và lãi suất đều bị luật pháp yêu cầu khấu trừ thuế thu nhập ở mức 35%.

Thuế được nộp tại nơi nhận tiền. Công dân nước ngoài có quyền yêu cầu bồi thường khoản thuế họ đã nộp nếu quốc gia nơi họ sinh sống đã ký kết thỏa thuận với Thụy Sĩ về việc tránh đánh thuế hai lần.

Vì lý do gì bạn có thể bị từ chối mở tài khoản

Trong hầu hết các trường hợp, một ngân hàng Thụy Sĩ ở Moscow chấp nhận đơn đăng ký mở tài khoản, nhưng có một nhóm khách hàng riêng biệt vẫn bị từ chối. Ví dụ: một tổ chức ngân hàng có thể không cho phépmở tài khoản cho những người, với tư cách là khách hàng, có thể ảnh hưởng xấu đến uy tín của ngân hàng. Ngoài ra, việc mở tài khoản có thể bị từ chối trong trường hợp nghi ngờ về tính trung thực của thông tin về nguồn gốc tiền của khách hàng tiềm năng. Luật pháp nước này cấm các ngân hàng nhận tiền nếu họ biết hoặc thậm chí chỉ cho rằng số tiền đó được lấy một cách bất hợp pháp hoặc hình sự. Ở nhiều ngân hàng tư nhân, cần có sự giới thiệu hoặc lời mời đặc biệt từ khách hàng hiện tại để mở tài khoản lưu ký.

Ngân hàng tư nhân

Ngân hàng Tư nhân dành cho những cá nhân nắm giữ tài sản đặc biệt lớn trong một ngân hàng Thụy Sĩ. Dịch vụ này được gọi là dịch vụ riêng tư vì khách hàng nhận được mức độ dịch vụ được cá nhân hóa, cao hơn so với dịch vụ được cung cấp trong một cơ sở bán lẻ hàng loạt. Theo quy định, Ngân hàng Tư nhân có sẵn cho những người dự định gửi một triệu đô la, nhưng cũng có các tổ chức tài chính tư nhân cung cấp dịch vụ này cho những khách hàng đầu tư số tiền khiêm tốn hơn - 50-100 nghìn đô la. Các dịch vụ Ngân hàng Tư nhân bao gồm thông tin tư vấn về các chi tiết cụ thể của quản lý tài sản, bao gồm các khoản đầu tư và lập kế hoạch của chúng, và các biện pháp thuế khác nhau. Nhiều tổ chức tài chính tư nhân từ chối làm việc với mọi người mà không có lời mời đặc biệt từ một người đã là khách hàng của họ. Chẳng đáng gì,rằng các dịch vụ đầu tư cũng được cung cấp bởi các ngân hàng bán lẻ của Thụy Sĩ, nhưng chúng thường khá xa so với mức được ghi nhận trong dịch vụ của các tổ chức tài chính tư nhân.