Lưu ký - nó là gì và nó hoạt động như thế nào?

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Cơ quan lưu ký là một đơn vị ngân hàng đóng vai trò lưu ký chứng khoán. Ngoài ra, đôi khi kho ký gửi được hiểu là các ô trong ngân hàng, nơi cất giữ vàng, tiền, đồ trang sức và các vật có giá trị khác. Nhưng trong bài viết này, chúng tôi sẽ tập trung vào định nghĩa đầu tiên, đó là về một người tham gia thị trường chứng khoán.

Lưu ký - nó để làm gì?

Bộ phận ngân hàng lưu ký chịu trách nhiệm hạch toán và lưu trữ các chứng khoán như cổ phiếu. Nó cũng giúp kiểm soát việc chuyển giao quyền sở hữu từ chủ sở hữu này sang chủ sở hữu khác. Nghĩa là, nếu các nhà môi giới và đại lý tự tham gia vào các giao dịch, thì bộ phận lưu ký ghi lại rằng giao dịch đã diễn ra và quyền sở hữu các chứng khoán này được chuyển cho chủ sở hữu mới.

Nó hoạt động như thế nào?

Để trở thành người gửi tiền, tức là chủ sở hữu tài khoản lưu ký, bạn cần ký kết thỏa thuận lưu ký với một tổ chức tài chính. Tài khoản depo là tất cả các mục nhập trong tổng thể liên quan đến cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác của một người gửi tiền cụ thể. Họ có thể là một cá nhân tư nhân hoặc một pháp nhân. Tài khoản này hiển thị hoàn toàn tất cả các giao dịch đã từng được thực hiện vớichứng khoán.

Khi một người mua cổ phiếu, một tài khoản riêng sẽ được mở trong kho lưu ký mang tên người đó và tất cả chứng khoán của người đó sẽ được liệt kê trong đó. Vì vậy họ sẽ được xem xét và bảo vệ. Do đó, cơ quan lưu ký là một kho lưu trữ các hồ sơ như vậy, chứa tất cả các chứng khoán thuộc về một cá nhân hoặc pháp nhân. Chúng có thể ở cả dạng vật lý (giấy) và dạng điện tử.

Lưu ký chứng khoán có thể làm gì?

Các hoạt động cơ bản nhất có thể được thực hiện bởi khách hàng đã mở tài khoản kho, ngoài việc lưu trữ và hạch toán các chứng chỉ, liên quan đến việc mua, bán và tặng của họ.

Ngoài ra, khách hàng có cơ hội chuyển chứng khoán sang các cơ sở lưu ký hoặc đăng ký khác, cũng như nhận được các báo cáo về khoản tiết kiệm và cổ tức của họ theo yêu cầu. Chứng khoán có thể được để làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay. Sau đó, cơ quan lưu ký có thể áp đặt và loại bỏ các rào cản đối với chứng khoán.

Cơ quan lưu ký cũng là người trợ lý ghi công cho chủ sở hữu chứng khoán bằng thu nhập của anh ta trên chúng, tức là cổ tức. Anh ấy cũng chịu trách nhiệm về sự an toàn của chứng khoán được ủy thác, giúp bảo vệ chống lại những kẻ trộm cắp và gian lận.

Dịch vụ được cung cấp bởi cơ quan lưu chiểu

Chúng được chia thành cơ bản và đi kèm. Trước đó bao gồm việc lưu trữ các chứng chỉ, quyết toán tài chính, cung cấp thông tin về công ty cổ phần, đăng ký lại quyền tài sản, chuẩn bị báo cáo và các tài liệu khác.

Dịch vụ hỗ trợ như sau: nghiên cứu vàphân tích thị trường, cho vay tài sản, báo cáo hoạt động đầu tư, v.v.

Các loại ký gửi

Ở Liên bang Nga, khoảng nửa triệu tổ chức được cấp phép để trở thành những người tham gia chuyên nghiệp vào thị trường chứng khoán, thị trường này đang phát triển ngày càng sôi động hơn. Dựa trên tổng giá trị của chứng khoán được lưu ký, xếp hạng của chứng khoán lớn nhất và đáng tin cậy nhất được tổng hợp hàng năm. Mức độ tin cậy cao nhất được đánh dấu bằng ba chữ cái "AAA".

Ngoài ra, lưu ký được chia thành nhiều loại khác nhau tùy theo mục đích sử dụng.

Lưu ký thanh toán tham gia vào việc thanh toán các giao dịch đã hoàn thành trên thị trường chứng khoán.

Lưu ký chỉ cung cấp dịch vụ trực tiếp cho chủ sở hữu tài sản. Nó đã được chia thành lưu ký chuyên dụng và không chuyên biệt. Đầu tiên liên quan đến việc hạch toán và kiểm soát các quỹ tương hỗ, cũng như các quỹ hưu trí tư nhân của các công ty khác nhau. Thứ hai, ngoài việc thực hiện các chức năng tiêu chuẩn và cơ bản, có thể là trung gian trong việc quản lý chứng khoán được ủy thác cho cơ quan lưu ký này.

Có kho lưu ký tập trung. Ông kiểm soát toàn bộ thị trường chứng khoán trong nước hoặc bất kỳ khu vực cụ thể nào, thực hiện tất cả các tính toán tài chính. Có những kho lưu ký như vậy cả ở nước ngoài và ở Nga. Theo các tiêu chí khác nhau, tư cách đó chỉ được chỉ định cho pháp nhân duy nhất trong quốc gia hoặc khu vực. Ở Nga, kho lưu ký trung tâm đã xuất hiện gần đây so với phương Tây và được đặt tại Moscow. Kể từ năm 2012, nó đã được CJSCTrung tâm lưu ký thanh toán quốc gia. Anh ta tham gia vào việc thực hiện các hoạt động trên tài khoản kho của người sở hữu chứng khoán khi những người tham gia này thực hiện các giao dịch thông qua các tổ chức giao dịch khác nhau trên thị trường chứng khoán, tức là khi giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán.