Quỹ tương hỗ Sberbank. Nhận xét về quỹ tương hỗ của Sberbank

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Nếu đã đến lúc phải suy nghĩ về nơi đầu tư số tiền tích lũy hoặc kiếm được, và từ "đầu tư" hầu như không nói lên điều gì, thì bạn có lý do để vui mừng. Để nhận được thu nhập thụ động, bạn không cần phải nghiên cứu khoa học tài chính trong một thời gian dài, ghi nhớ các thuật ngữ phức tạp, hiểu các biểu đồ và biểu đồ, phân tích sự suy giảm của thị trường, tích lũy kinh nghiệm làm việc và học hỏi những điều phức tạp khi chơi trên thị trường chứng khoán. Đừng phát minh lại bánh xe, nó đã được phát minh từ rất lâu rồi.

Quỹ tương hỗ của Sberbank là gì?

Quỹ đầu tư tương hỗ là một tổ hợp dựa trên sự ủy thác quản lý các nguồn lực (tài sản) của các quỹ bởi các công ty quản lý. Chức năng chính của chúng là tăng giá trị cổ phiếu. Các quỹ tương hỗ được hình thành trên cơ sở quỹ của các nhà đầu tư tư nhân. Mục đích chính của quỹ đầu tư là kiếm lợi nhuận từ các tài sản là chứng khoán: trái phiếu, cổ phiếu,…

Nhà đầu tư trong quỹ tương hỗ có thể là bất kỳ cá nhân nào mua cổ phiếu - chứng khoán xác nhận quyền của chủ sở hữu đối với một phần tài sản của quỹ. Trong đó,bất kể số lượng của họ là bao nhiêu, mỗi nhà đầu tư có số lượng quyền như nhau. Lợi nhuận từ tài sản được phân phối cho các cổ đông tương ứng với số lượng cổ phiếu.

Sberbank. Quản lý tài sản

Quỹ đầu tư tương hỗ - lựa chọn tốt nhất để đầu tư các quỹ miễn phí có giới hạn thời gian và lượng kiến thức nhỏ. Nhưng có vẻ như một cách đơn giản để đầu tư đặt ra những nhiệm vụ sau, đó là: lựa chọn một công ty hoặc một ngân hàng cam kết hoạt động bằng tiền của người khác. Theo quy luật, những người chơi lớn nhất trong lĩnh vực tài chính được nghĩ đến đầu tiên. Và Sberbank trong dòng này, tất nhiên, chiếm vị trí dẫn đầu.

Cho đến năm 2012, công ty quản lý của ngân hàng này có tên là Troika Dialog. Ngày nay, Sberbank đặt tên cho con đẻ của mình một cách cụ thể nhất - "Sberbank Asset Management". Bản chất của các chức năng từ nó không thay đổi. Khách hàng được cung cấp một danh sách khá lớn các quỹ để đầu tư. Các quỹ đầu tư tương hỗ của Sberbank được đại diện trong tất cả các lĩnh vực của nền kinh tế Nga. Trong trường hợp này, giá cổ phiếu ban đầu là 15 nghìn rúp. Các khoản đóng góp khác thấp hơn nhiều - từ 1,5 nghìn rúp.

Ngay cả khi xem xét rằng các nhà quản lý chuyên nghiệp cao có hơn 10 năm kinh nghiệm làm việc với một số lượng lớn các quỹ tương hỗ, thì cũng cần phải biết cả mặt tiêu cực và tích cực của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ và có ít nhất một ý tưởng tối thiểu về cách chọn quỹ.

Danh mục đầu tư

Đến năm 2014, Sberbank Asset Management cung cấp cho các cổ đông tiềm năng lựa chọn 23 cổ phiếuquỹ đầu tư. Mỗi người trong số họ đều có những mặt hấp dẫn và những mặt đáng báo động. Vì vậy, ví dụ, quỹ tương hỗ Ilya Muromets về trái phiếu của Sberbank cung cấp cho các cổ đông tiềm năng chi phí cổ phiếu khá cao, sự phân bổ cân bằng các quỹ để đầu tư vào một số lĩnh vực của nền kinh tế và rủi ro thấp.

Đối với những người yêu thích "nóng" luôn có một ưu đãi. Một trong những quỹ sinh lời cao nhất là Quỹ trái phiếu rủi ro. Vào thời điểm thành lập, giá trị của cổ phiếu là 1,7 nghìn rúp. Đến tháng 5 năm 2014, nó đã tăng lên 2,5 nghìn rúp. Nhưng lợi nhuận so với các quỹ khác chỉ đơn giản là đáng kinh ngạc: 29,4% trong 36 tháng, trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 5 năm 2014 - gần 3%. Và điều này bất chấp thực tế là phần lớn các quỹ tương hỗ trong 5 tháng không những không tăng giá trị cổ phiếu mà còn giảm chúng xuống mức trừ. Bí quyết thành công của quỹ này là gì?

Thành phần danh mục đầu tư

Công ty quản lý phân phối tiền bằng chứng khoán của các tổ chức phát hành khác nhau. Để người đọc không hoàn toàn nhầm lẫn, hãy giải quyết vấn đề này bằng cách sử dụng ví dụ về một trong các quỹ - quỹ tương hỗ Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management thành lập khu phức hợp này vào tháng 6 năm 1997. Các nhà phát hành của Dobrynya Nikitich là các công ty Nga có tính thanh khoản cao và tiềm năng tăng trưởng, cụ thể là hoạt động trong các lĩnh vực như:

- dầu khí;

- viễn thông;

- tài chính;

- lĩnh vực tiêu dùng;

- truyền thông và CNTT;

- công nghiệp hóa chất;

- bất động sản;

- vận chuyển.

Tất cả cổ phiếu của tổ chức phát hành có thể được gọi là một thành phần của danh mục đầu tư. Nhưng đây sẽ không phải là một định nghĩa hoàn toàn chính xác. Khi mua cổ phiếu của một quỹ có rủi ro thấp, một nhà đầu tư mới bắt đầu nên nhớ rằng khả năng sinh lời của quỹ đó khá thấp. Đó là lý do tại sao các cổ đông giàu kinh nghiệm hơn khuyên “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Lựa chọn tốt nhất là đầu tư vào ít nhất hai quỹ khác nhau: quỹ tương hỗ có rủi ro và lợi nhuận cao và quỹ tương hỗ có rủi ro thấp và lợi nhuận ổn định. Loại phân bổ vốn này thường là hiệu quả nhất.

Năng suất

Sự lựa chọn của công ty được thực hiện bằng cách đánh giá hiệu quả của quản lý. Nó bao gồm so với lợi nhuận đạt được và tiềm năng. Nhưng khách hàng tương lai có thể sẽ không tìm thấy thông tin về nó. Khả năng sinh lời tiềm năng của các quỹ tương hỗ của Sberbank không thể được công ty quản lý chính thức quảng cáo. Chỉ những thành tích trong quá khứ của cô ấy mới có thể là chỉ số đánh giá mức độ hiệu quả của cô ấy.

Nhận xét và đánh giá quỹ

Tuy nhiên, nếu đối với người mới bắt đầu, nhà đầu tư đã chọn quỹ tương hỗ Sberbank, đánh giá của các cổ đông có kinh nghiệm trên Internet về khả năng sinh lời của họ sẽ là bước đầu tiên hướng tới bức tranh rõ ràng về công việc của công ty quản lý. Thông tin liên lạc trên các diễn đàn, như một quy luật, không tiết lộ bất kỳ con số và tỷ lệ phần trăm nào, không mang một phân tích đầy đủ, nhưng hữu ích từ quan điểm về tính thực tiễn của việc lựa chọn danh mục đầu tư.

Đánh giá quỹ ở giai đoạn xác định quỹ nào đáng để đầu tư, vẫn phải được thực hiệncủa riêng mình. Nhiệm vụ này không quá khó. Trên trang web chính thức của Sberbank, một báo cáo về công việc của công ty quản lý được trình bày dưới dạng bảng. Chúng chứa thông tin đầy đủ: tên các quỹ, chi phí cổ phần của mỗi quỹ, lợi nhuận trong 36, 24, 12 tháng làm việc, cũng như trong khoảng thời gian đã qua của năm hiện tại.

Quỹ đầu tư tương hỗ của Sberbank của Nga - ưu điểm của sự lựa chọn

1. Điểm cộng lớn nhất là hầu như tất cả mọi người đều có thể tham gia quỹ mà không cần phải có kiến thức đặc biệt. Một quỹ tương hỗ không yêu cầu nhà đầu tư phải hiểu tất cả những điều phức tạp của quá trình, luôn chú ý và theo dõi sự tăng trưởng vốn. Công ty quản lý hoàn toàn tham gia vào việc này.
2. Điểm cộng thứ hai là hệ quả của điểm thứ nhất: tiết kiệm thời gian cá nhân của khách hàng. Độ tin cậy của ngân hàng đáng giá rất nhiều. Không cần phải dành thời gian liên tục theo dõi quá trình giảm và tăng của thị trường, trực tiếp tham gia vào quá trình, v.v. Ngay sau khi một khách hàng của Sberbank mua cổ phần trong quỹ tương hỗ, các nhà quản lý chuyên nghiệp bắt đầu xử lý chứng khoán của anh ta.
3. Có sẵn số tiền thanh toán. 15 nghìn rúp là số vốn ban đầu nhỏ để bắt đầu các hoạt động đầu tư.
4. Dễ thiết kế. Để tham gia quỹ tương hỗ của Sberbank, bạn chỉ cần có số tiền cần thiết và hộ chiếu bên mình là đủ. Khách hàng của công ty quản lý phải viết đơn xin mua cổ phần. Và đó là tất cả. Bán cổ phần dễ như mua, tức là viết đơn xin việc tại văn phòng công ty quản lý cũng đủ.
5. Thanh khoản của các căn. Các quỹ tương hỗ của Sberbank của Nga khá đa dạngtheo đặc điểm của nó. Có những quỹ có lợi nhuận cao và rủi ro cao và ngược lại, có rủi ro tối thiểu, thu nhập ổn định nhưng tính thanh khoản cao. Các quỹ tương hỗ như vậy liên quan đến việc bán cổ phần một cách nhanh chóng, với ít thời gian nhất và hầu như không bị giảm giá trị.
6. Thuế. Họ chỉ phụ thuộc vào lợi nhuận của các quỹ tương hỗ của Sberbank. Cụ thể hơn là thu nhập ròng. Thuế tự động được loại bỏ khỏi nó, với thuế suất 13%. Đương nhiên, không cần phải độc lập nộp tờ khai cho cơ quan thuế.
7. Đa dạng hóa các khoản đầu tư. Để giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra, quỹ của cổ đông được phân phối để mua trái phiếu và cổ phiếu của nhiều lĩnh vực khác nhau của nền kinh tế Liên bang Nga. Điều này cho phép danh mục đầu tư trở nên linh hoạt hơn trước sự sụt giảm của thị trường.
8. An toàn các khoản đầu tư dưới sự kiểm soát của nhà nước. Rủi ro về tổn thất tài chính không thể thu hồi được giảm thiểu do tiền đầu tư của các cổ đông không được lưu trữ trên tài khoản của công ty quản lý. Các khoản tiền được chuyển đến một kho lưu ký đặc biệt. Việc kiểm soát nó được thực hiện bởi các cơ quan nhà nước.

Nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ

1. Không có đảm bảo. Không một quỹ đầu tư nào tự tin rằng cổ đông sẽ kiếm được lợi nhuận trong một khoảng thời gian nhất định. Tất cả phụ thuộc vào hành vi của thị trường và mức độ kinh nghiệm và trình độ của các nhà giao dịch của quỹ. Luôn có rủi ro.
2. Tăng giá trị của cổ phiếu. Điều này được thực hiện để thu hút các nhà đầu tư mới. Cơ chế nâng lên khá đơn giản. Trước kỳ báo cáocông ty quản lý mua cổ phần của những doanh nghiệp đã có trong danh mục đầu tư, do đó làm tăng giá trị của nó. Đương nhiên, cổ phiếu cũng tăng giá. Sau thời gian báo cáo, các cổ phiếu không cần thiết sẽ bị loại bỏ. Giá cổ phiếu giảm.

Tổng

Thực tế nhất là bắt đầu hoạt động đầu tư bằng cách đầu tư vào quỹ tương hỗ của Sberbank. Khả năng sinh lời, đánh giá, thông tin mở tối đa, báo cáo có sẵn xác nhận điều này.