Làm thế nào để mở tài khoản ngân hàng ở nước ngoài?

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Khoảng mười năm trước, người Nga chỉ có thể mở tài khoản ở nước ngoài khi có sự cho phép của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga hoặc sống ở một quốc gia khác. Thời thế đã thay đổi, giờ đây một cá nhân có thể tự do lựa chọn bất kỳ ngân hàng nào ở các quốc gia được Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga công nhận là đáng tin cậy.

Trước khi mở tài khoản ở ngân hàng nước ngoài, bạn cần tìm hiểu mọi thứ về khả năng của ngân hàng đó. Thứ nhất, đây là cơ hội tuyệt vời để ủy thác tiền của bạn cho một trong những ngân hàng thế giới đáng tin cậy nhất, và không giới hạn ở các tổ chức tài chính Nga. Thứ hai, tiền tiết kiệm sẽ được bảo vệ khỏi sự mất giá của đồng tiền quốc gia. Cần lưu ý rằng tiền lãi trên tài khoản so với các ngân hàng Nga ở nước ngoài thấp hơn nhiều. Dịch vụ thuế của Liên bang Nga sẽ không thể tự do kiểm soát tiền gửi, nhưng theo yêu cầu, các ngân hàng nước ngoài vẫn được yêu cầu cung cấp tất cả các dữ liệu cần thiết.

Trước khi mở tài khoản ngân hàng, bạn cần hiểu rằng tài khoản đó chỉ có thể được sử dụng để chi tiêu hoặc tiết kiệm. Ví dụ, các ngân hàng Mỹ có lợi hơn chính xác khi chi tiêu. Thủ tục mở tài khoản có thể mất đến ba tháng, tất cảtổ chức sẽ mất thời gian để xác minh danh tính của khách hàng.

Chỉ có hai cách để mở tài khoản ngân hàng. Đầu tiên là sự hiện diện cá nhân của khách hàng với đầy đủ hồ sơ tại trụ sở ngân hàng. Cách thứ hai là chuyển giao toàn bộ quyền mở tài khoản cho một công ty trung gian. Trong trường hợp này, khách hàng chỉ phải cung cấp mẫu chữ ký của mình, không cần phải có mặt trực tiếp.

Ngoài ra còn có cách thứ ba để mở tài khoản ngân hàng - qua Internet. Nhưng nó chỉ được chấp nhận đối với những người sống ở quốc gia đó. Đối với những người không phải là cư dân, lựa chọn này là hoàn toàn không phù hợp. Ngày nay, nhiều ngân hàng nước ngoài chấp nhận khách hàng nước ngoài một cách thận trọng, thậm chí có những ngân hàng đã bị Nga đưa vào danh sách đen, công dân Nga trong các tổ chức tài chính như vậy không thể mở tài khoản.

Trước khi bạn có thể mở tài khoản tại ngân hàng Hoa Kỳ, trong hầu hết các trường hợp, bạn phải có SSN, bằng chứng nhận dạng. Bạn cũng sẽ phải điền vào một bảng câu hỏi đặc biệt, trả lời các câu hỏi tiêu chuẩn về việc có bất động sản, mở tài khoản ở các ngân hàng khác, thành phần gia đình, nơi làm việc, v.v. Họ cũng có thể được yêu cầu cung cấp biên lai ghi rõ địa chỉ nơi cư trú của khách hàng.

Nhiều tổ chức tài chính nước ngoài đưa ra một số loại hạn chế mà bạn không cần biết trước khi mở tài khoản ngân hàng. Ví dụ: để không phải trả tiền duy trì tài khoản hàng tháng, bạn cần giữmột số tiền nhất định hoặc thuộc về một nhóm xã hội cụ thể.

Một số doanh nhân quan tâm đến câu hỏi làm thế nào để mở tài khoản ngân hàng để che giấu thu nhập từ dịch vụ thuế của Liên bang Nga. Điều này có thể bị lãng quên ngay lập tức, vì nhiều tổ chức đã phát động một cuộc chiến chống rửa tiền mạnh mẽ. Họ nhìn vào những khách hàng thường xuyên nhận được những khoản tiền lớn từ các nước CIS vào tài khoản của họ với sự nghi ngờ. Một người sẽ phải giải thích rằng anh ta nhận được khoản thu nhập đó từ đâu, hoặc ngân hàng chỉ cần đưa anh ta vào danh sách đen và loại anh ta ra khỏi một số khách hàng của mình.

Mở tài khoản ngân hàng nước ngoài không khó, bạn chỉ cần trải qua một thủ tục đăng ký nhất định. Sẽ dễ dàng hơn cho những người có số tiền nhỏ, vì có thể có một số vấn đề khi kinh doanh có lợi nhuận cao.