Thư tín dụng là sự đảm bảo đáng tin cậy cho cả hai bên trong giao dịch

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Thư tín dụng là gì? Đây là nghĩa vụ do ngân hàng phát hành thay cho người mua, nhằm thanh toán cho tất cả các chứng từ do người bán cung cấp, trong trường hợp tuân thủ tất cả các điều khoản của hợp đồng. Thư tín dụng không hủy ngang là một hình thức thanh toán không dùng tiền mặt, là một bảo đảm thanh toán. Tất cả các tài liệu của người bán được kiểm tra phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế. Thư tín dụng là một thỏa thuận giữa người bán và người mua, được thiết kế để đảm bảo sự cân bằng giữa họ trong trường hợp doanh nghiệp tiến hành hoạt động ngoại thương lần đầu tiên hoặc phát triển một thị trường mới.

Tính năng

Sự khác biệt chính giữa thư tín dụng và bất kỳ phương thức thanh toán nào khác là chỉ các tài liệu được sử dụng trong lưu thông, chứ không phải hàng hóa mà các giấy tờ này cung cấp. Các ngân hàng chỉ xem xét các tài liệu được đề cập trong các điều khoản của thư tín dụng, họ không chú ý đến các thỏa thuận khác (hợp đồng và bất kỳ thỏa thuận nào khác giữa người mua và người bán). Đây không chỉ là nghĩa vụ mà còn là các điều kiện do người mua quy định và cung cấp bằng văn bản cho ngân hàng cùng với đơn đăng ký mở thư tín dụng.

Thư tín dụng - nó là gì? Điểm thỏa thuận

Tài liệu nên chứachỉ định:

• số và ngày tháng;
• lượng;
• loại thư tín dụng;
• thông tin chi tiết về người nhận, người thanh toán, ngân hàng phát hành và tổ chức thực hiện;
• phương thức biểu diễn;
• thời hạn hiệu lực;
• hạn nộp hồ sơ;
• mục đích thanh toán;
• cần xác nhận;
• danh sách các tài liệu và yêu cầu đối với chúng;
• Thủ tục thanh toán phí ngân hàng.

Thư tín dụng có thể giải quyết vấn đề khi người bán từ chối gửi hàng mà không có đảm bảo thanh toán, và người mua không muốn giao tiền cho đến khi anh ta chắc chắn rằng mọi thứ đã được giao theo các điều khoản. của hợp đồng.

Lượt xem

Chúng tôi đã phát hiện ra rằng thư tín dụng là nghĩa vụ ngân hàng nhằm thanh toán cho tất cả các tài liệu do người bán cung cấp, đồng thời cũng phân loại những gì cần được chỉ ra trong đó. Bây giờ hãy xem xét các loại thư tín dụng:

• Thu hồi. Các điều khoản có thể thay đổi, có thể dễ dàng hủy bỏ mà không cần thông báo cho người bán.
• Không thể thu hồi. Điều này không thể bị hủy bỏ và bất kỳ điều kiện nào của nó chỉ được thay đổi khi có sự đồng ý của tất cả các bên.



• Dịch. Người bán, không phải là nhà cung cấp toàn bộ lô hàng, chuyển toàn bộ hoặc một phần quyền của mình để nhận tiền toàn bộ hoặc một phần cho bên thứ ba và đồng hành với ngân hàng thực hiện các hướng dẫn cần thiết.
• Thư tín dụng dự phòng là sự đảm bảo an toàn thanh toán trong trường hợp người mua không thực hiện các nghĩa vụ của chính mình được quy định tronghợp đồng.
• Revolver. Được sử dụng để giao sản phẩm thường xuyên. Số tiền của thư tín dụng được bổ sung tự động khi các khoản thanh toán được thực hiện trong hạn mức đã thiết lập và thời hạn hiệu lực của nó.

Ưu và nhược điểm

Thư tín dụng là sự đảm bảo nhận hoàn toàn toàn bộ số tiền từ người mua, giám sát cẩn thận việc tuân thủ tất cả các điều khoản của hợp đồng, hoàn trả đầy đủ trong trường hợp hủy bỏ giao dịch, cũng như trách nhiệm pháp lý của các ngân hàng về tính hợp pháp của các giao dịch sử dụng thư tín dụng. Những bất lợi bao gồm khó khăn về chứng từ và chi phí cao của hình thức thanh toán này cho một giao dịch ngoại thương.