Đưa tiền vào thẻ: nó là gì và nó đe dọa điều gì. Vịnh trên bản đồ: đánh giá

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Trên các diễn đàn, bảng thông báo hay mạng xã hội ngày nay, bạn có thể thấy rất nhiều thông báo về cái gọi là kho tiền trên thẻ ngân hàng. Các ấn phẩm như vậy có thể trông giống như sau: "Tôi sẽ tạo một vịnh trên bản đồ, công việc bổ sung, cần có những người nghiêm túc, chúng tôi sẽ giúp trả các khoản nợ và các khoản vay," v.v. Thông thường, những quảng cáo này hứa hẹn phần thưởng khá lớn cho việc thực hiện các hành động có vẻ đơn giản. Nhiều người có thể quan tâm đến những ưu đãi như vậy và chỉ một số ít nhớ rằng pho mát miễn phí chỉ được tìm thấy trong bẫy chuột.

Vậy điều bắt được là gì? Vịnh trên bản đồ là gì? Phản hồi về các giao dịch như vậy sẽ được cung cấp bên dưới, nhưng vấn đề này cần được xem xét nghiêm túc hơn.

Vịnh tiền là gì?

Thuật ngữ "bay" là tiếng lóng và chủ yếu được sử dụng trên World Wide Web. Bản chất của nó là một số người đề nghị một người bổ sung tài khoản ngân hàng của mình hoặc tạo một khoản tiền trên thẻ Sberbank cho một số tiền nhất định và rất nhiều. Thường hàng trăm nghìn rúp xuất hiện trong các hoạt động như vậy. Hơn nữa, người nhận được vịnh phải rút ra số tiền này và gửi nó đến các chi tiết cụ thể, để lại cho mình một tỷ lệ phần trăm được xác định trước trên tổng số tiền. Mức thù lao khá lớn - 20-50%! Đồng ý, loại tiền đó không nằm trên đường, đặc biệt nếu bạn được đề nghị điền vào vài trăm nghìn rúp. Điều đáng chú ý là những mánh khóe như vậy thường bắt gặp chính xác những người có vấn đề về tài chính, cho dù đó là các khoản nợ hoặc khoản vay cần phải trả gấp.

Và ở đây câu hỏi đặt ra là liệu việc liên hệ và nhận tiền đặt cọc vào thẻ thuộc về bạn có đáng không? Rốt cuộc, lợi ích nằm ở nguồn gốc của số tiền này: chúng chỉ đơn giản là có được bằng các biện pháp tội phạm hoặc bị đánh cắp hoàn toàn.

Tiền đến từ đâu

Ngày nay, vô số kẻ lừa đảo khác nhau đang hoạt động, những kẻ này, bằng cách này hay cách khác, đang cố gắng chiếm đoạt tiền của người khác. Tuy nhiên, hầu hết người dùng bị lừa thường tự chuyển tiền của họ cho những kẻ lừa đảo với lý do mua thứ gì đó hoặc đầu tư vào các dự án có lợi nhuận cao mà họ cung cấp để bổ sung tài khoản của họ bằng thẻ ngân hàng. Những dự án này đơn giản hóa ra là những kế hoạch kim tự tháp như MMM của Sergey Mavrodi. Ngoài ra, người dùng có thể mất quyền kiểm soát ví điện tử của họ - có rất nhiều tùy chọn. Trong hầu hết các trường hợp lừa đảo trên Internet, không có thủ tục tố tụng nào diễn ra và những kẻ lừa đảo không cần rút tiền bằng một số kế hoạch đặc biệt và sử dụng dịch vụ của người ngoài cho việc này.người.

Nhưng một số tội phạm hoạt động lớn và cướp ngân hàng, giành quyền truy cập vào cơ sở dữ liệu của chúng bằng cách này hay cách khác. Vì tất cả các chuyển động của tiền trong hệ thống ngân hàng đều được ghi lại, những kẻ tấn công này buộc phải sử dụng nhiều kế hoạch rửa tiền khác nhau. Trong trường hợp này, dấu vết không dẫn đến họ, mà đến những người nhận tiền - họ phải chịu trách nhiệm và những tên tội phạm thực sự không bị trừng phạt.

Đề án của vịnh

Trên thực tế, hành vi gian lận đó được thực hiện như sau:

• Trước hết, bọn tội phạm đang cố gắng tìm một người mà thông qua đó chúng có thể rút ra tiền bẩn. Để làm được điều này, có thể thực hiện gửi hàng loạt thư đến các hộp thư điện tử, thường thì một thông báo tương ứng được để lại trên các diễn đàn và bảng thông báo khác nhau, ví dụ, họ viết rằng cần có một vịnh khẩn cấp trên bản đồ và những thứ tương tự. Thông tin liên hệ thường là địa chỉ email.
• Ngay khi một người quan tâm liên lạc với những kẻ lừa đảo, họ sẽ giải thích những điểm chính cho anh ta, đồng ý về số tiền sẽ được trả lại, thường không nói về nguồn gốc của số tiền.
• Người đó được yêu cầu cung cấp số thẻ, nếu không có, thì họ đề nghị cấp một số mới để sử dụng cá nhân tại ngân hàng. Đồng thời, cấp thẻ càng cao thì số tiền bạn có thể đổ vào thẻ càng lớn.
• Sau một thời gian, tiền sẽ được ghi có vào thẻ.
• Một người đến máy ATM hoặc chi nhánh ngân hàng và rút tiền nhận được. Ngay từ lúc đó anh ấytrở thành đồng phạm với tội phạm.
• Theo thỏa thuận, người nhận được bay gửi một phần tiền nhất định đến các chi tiết được chỉ định, và phần còn lại tự lo.

Hậu quả có thể xảy ra khi tham gia vịnh

Một người đã hỗ trợ những kẻ tấn công rút tiền mặt và rửa tiền thu được bằng các biện pháp phạm tội, do đó trở thành đồng phạm của chúng. Và không quan trọng là anh ta quay trở lại với họ bao nhiêu và liệu anh ta có quay lại hay không. Trong trường hợp một số hacker rút tiền từ tài khoản của người khác, dịch vụ bảo mật của ngân hàng có thể dễ dàng thiết lập liên lạc với chủ thẻ đã đồng ý. Tìm kiếm người nhận cuối không có khả năng mang lại bất kỳ kết quả nào. Trong trường hợp này, không khó để đoán ai sẽ trở thành vật tế thần và chịu trách nhiệm về mọi thứ.

Dấn thân vào những trường hợp như vậy, bạn có thể lãnh án tù rất thực tế. Trong tương lai, số tiền rửa được có thể được sử dụng để mua ma túy, vũ khí hoặc thực hiện một hành động khủng bố, vì vậy bạn nên một lần nữa xem xét liệu bạn có thực sự cần một vịnh trên bản đồ hay không.

Cách giữ an toàn

Trước khi bạn tìm kiếm những cách dễ dàng để kiếm tiền, bạn nên cân nhắc những ưu và khuyết điểm. Đừng tin vào những lời của người đầu tiên bạn gặp và nghe những gì họ viết trên các diễn đàn về vịnh trên bản đồ. Các bài đánh giá có thể chỉ đơn giản là không có thật, vì vậy bạn không thể dựa vào chúng. Ngoài ra, đừng quên quy tắc chính - pho mát miễn phí chỉ có trong bẫy chuột.

Nếu bạn vẫn nhận được tiềntrên thẻ, vịnh không bao giờ được rút tiền mặt. Bạn phải ngay lập tức đến ngân hàng và thông báo rằng tiền đã được nhận trên thẻ, nguồn gốc mà chủ sở hữu không biết. Hãy để họ tìm ra những gì là gì. Và tốt nhất là đừng gây rối với những người cung cấp các vịnh trên bản đồ.

Lừa đảo thuần túy

Trên thực tế, trong phần lớn các trường hợp, mọi thứ trở nên đơn giản hơn nhiều - không có lỗ hổng nào có thể xảy ra, vì bản thân những kẻ lừa đảo săn lùng tiền của người khác và không gửi số tiền khó kiếm được của họ cho mọi người hàng ngang. Như bạn đã biết, các âm mưu lừa đảo không được sử dụng ở bất cứ đâu, và không có gì đáng ngạc nhiên khi những kẻ lừa đảo đạt được thành công lớn nhất chính xác trong những lĩnh vực mà bạn có thể chơi theo lòng tham của những người đang mất đầu theo đuổi kiếm tiền dễ dàng. Các quảng cáo như "bay trên bản đồ, thêm vào. công việc "chỉ là một miếng mồi cho những người như vậy.

Sự mù chữ và kém cỏi của một nạn nhân tiềm năng cũng rơi vào tay những kẻ tấn công. Ở một mức độ nào đó, Internet là một kho báu cho những kẻ lừa đảo, bởi vì ở đây bạn có thể thực hiện bất kỳ kế hoạch nào mà chỉ có đủ trí tưởng tượng. Tại đây, những kẻ lừa đảo, đang xử lý một nạn nhân trong tương lai, có thể tham khảo bất kỳ người bảo lãnh hoặc nhận xét nào từ những người dùng hài lòng khác, những người được cho là đã nhận được thông tin trên thẻ. Những đánh giá này thường là hư cấu và thay mặt cho những người không tồn tại. Bạn không nên tin mọi thứ được viết trên Internet.

Hãy xem một vài ví dụ phổ biến về gian lận thẻ ngân hàng.

Lừa đảo trả trước

Thông thường, với lý do đưa tiền vào thẻ, những kẻ lừa đảo cố gắng lấy tiền của người khác. Để làm được điều này, họ hứa hẹn sẽ làm lố, nhưng họ nói rằng cần có bảo hiểm, họ đưa ra một người bảo lãnh nhất định, được cho là trung gian đáng tin cậy trong các giao dịch như vậy. Điểm mấu chốt là bạn cần phải đóng góp nhất định, bổ sung vào tài khoản của mình bằng thẻ ngân hàng, vì điều này, một người bảo lãnh mà bạn có thể tin tưởng có thể được sử dụng. Câu chuyện với Vịnh kết thúc ngay sau khi những kẻ lừa đảo nhận được tiền bảo hiểm. Đối với hành vi gian lận như vậy, cả thẻ ngân hàng và tất cả các loại hệ thống thanh toán điện tử đều có thể phù hợp.

Ví trên dây

Đây là một trò lừa đảo tiền cổ điển mà những kẻ lừa đảo thường sử dụng vào những năm 90 rạng rỡ. Những kẻ lừa đảo ngày nay đã điều chỉnh nó cho phù hợp với thực tế của thời đại chúng ta và đang sử dụng nó khá thành công trên Internet.

Không cần thanh toán trước, và những kẻ lừa đảo thực sự chuyển tiền, chẳng hạn như chúng kiếm tiền trên thẻ Sberbank. Theo sự sắp xếp trước, một người sẽ gửi một phần tiền cho người đã điền vào đó, sau đó chủ nhân của số tiền này xuất hiện và yêu cầu họ trả lại, đồng thời đe dọa sẽ báo cảnh sát và những người tương tự. Điều này ảnh hưởng đến nhiều người và để tránh rắc rối, họ hoàn lại cho người được gọi là chủ sở hữu số tiền được cho là đã đánh cắp từ anh ta. Chỉ sau đó, người ta mới hiểu rằng anh ấy đang ở trong mối quan hệ với những người đổ.

Kết

Không có gì bí mật khi những kẻ lừa đảo đã nghĩ ra vô số cách khác nhau để chúngcố gắng nắm giữ tiền của những người ngây thơ và cả tin. Bạn có thể học được gì khác bằng cách nghiên cứu nhận xét của mọi người về vịnh trên bản đồ? Các đánh giá do họ để lại cho biết nhiều trường hợp khi những kẻ lừa đảo cố gắng truy cập trực tiếp vào thẻ ngân hàng của mọi người. Những kẻ tấn công cố gắng ép buộc mã PIN và mã CVV của thẻ và các thông tin khác giúp chúng cướp được những người thiếu chú ý.

Điều đó chỉ còn lại để nhắc lại rằng trong việc tìm kiếm tiền dễ dàng, bạn chỉ có thể gây ra nhiều vấn đề hơn cho chính mình và mất đi số tiền hiện có cuối cùng. Câu nói này đặc biệt đúng khi liên quan đến mạng xã hội. Tìm hiểu thêm thông tin và quan trọng nhất - hãy suy nghĩ bằng cái đầu của bạn. Đây là cách duy nhất để bảo vệ bạn khỏi các cuộc tấn công của những kẻ xâm nhập.