Danh mục đầu tư: nó là gì, nó diễn ra như thế nào và làm thế nào để thực hiện nó

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Đầu tư tất cả tiền của bạn chỉ vào một công cụ nhân vốn luôn được coi là một công việc kinh doanh rất rủi ro. Sẽ ổn định và hiệu quả hơn nhiều khi phân phối quỹ theo các hướng khác nhau để những tổn thất có thể xảy ra trong một lĩnh vực này được bù đắp bằng mức thu nhập tăng lên ở lĩnh vực khác. Việc thực hiện thực tế của ý tưởng này là một danh mục đầu tư. Trên thực tế, nó đại diện cho tổng thể các khoản đầu tư tài chính và thực tế. Nếu chúng ta nói về thị trường chứng khoán, thì theo nghĩa hẹp của từ này, thuật ngữ này có nghĩa hoàn toàn là tất cả các chứng khoán, không phân biệt loại, thời hạn và tính thanh khoản, thuộc sở hữu của một pháp nhân hoặc một cá nhân, đóng vai trò là đối tượng quản lý không thể tách rời.

Danh mục đầu tư là gì

Mỗi nhà đầu tư có ưu tiên riêng giữa rủi ro, khả năng sinh lời và tính thanh khoản của các khoản đầu tư. Tùy thuộc vào tỷ lệ của các yếu tố này, có thể tạo ra một danh mục đầu tư tăng trưởng,thu nhập và hỗn hợp, kết hợp hợp lý cả hai lĩnh vực này. Mỗi người trong số họ có mục tiêu và tính năng riêng. Như vậy, danh mục đầu tư tăng trưởng nhằm tối đa hóa thu nhập trong dài hạn. Trong trường hợp này, nhà đầu tư từ chối các lĩnh vực sinh lời cao tạo ra thu nhập trong thời gian ngắn. Cơ sở của một danh mục đầu tư như vậy, theo quy luật, được tạo thành từ các chứng khoán cho thấy sự tăng trưởng ổn định và mục tiêu của nó là tăng vốn bằng cách tăng giá trị thị trường của các tài sản đó. Trong trường hợp này, cổ tức đóng vai trò thứ yếu. Ngược lại, một danh mục đầu tư thu nhập nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận từ mỗi giao dịch và được thiết kế để đạt được lợi nhuận tối đa trong ngắn hạn. Trong trường hợp này, triển vọng dài hạn của chứng khoán không có tầm quan trọng quyết định, và tiêu chí quyết định để lựa chọn chứng khoán là thu nhập vãng lai cao, bao gồm cả việc trả cổ tức và lãi vay. Rủi ro của danh mục đầu tư trong trường hợp này cao hơn nhiều so với phương án trước. Hai loại này là thái cực, chỉ thích hợp trong những trường hợp đặc biệt và hoàn cảnh nhất định. Tất nhiên, tốt nhất là hình thành một danh mục đầu tư cân bằng, hay còn được gọi là danh mục đầu tư tăng trưởng và thu nhập. Mục tiêu của nó là sự kết hợp tối ưu giữa lợi nhuận và rủi ro.

Lựa chọn công cụ đầu tư

Bất kể loại danh mục đầu tư nào, chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng đa dạng hóa ở mọi nơi. Một số lượng lớn các yếu tố ảnh hưởng đến các giấy tờ khác nhau, và không thể theo dõi tất cả chúng. Do đó, khái niệm danh mục đầu tư bao hàm sự hợp lýphân bổ vốn giữa các loại công cụ tài chính. Sau khi chọn một loại tài sản, việc phân bổ tiền giữa các loại chứng khoán khác nhau thuộc loại này là hợp lý. Ví dụ, nếu chính phủ quyết định tập trung vào ngành năng lượng, thay vì mua cổ phần của một nhà lãnh đạo rõ ràng bằng tất cả vốn, tốt hơn là mua cổ phần của một số công ty hoạt động trong lĩnh vực này. Một phương án đa dạng hóa khác là chọn chứng khoán có thời gian trả cổ tức khác nhau. Điều này sẽ cho phép bạn tái đầu tư vào những tài sản có giá trị đã tăng lên đáng kể.

Ôn tập định kỳ

Ít nhất mỗi năm một lần, bạn cần phân tích toàn diện và đánh giá tình hình phân bổ tài sản hiện tại và nếu cần, hãy điều chỉnh tỷ lệ tài sản. Đầu tiên, điều quan trọng là phải học cách đạt được mục tiêu đúng hạn trong dài hạn và khi bạn tích lũy được kinh nghiệm, khi bạn cảm thấy tin tưởng vào dự báo của mình, bạn có thể điều chỉnh danh mục đầu tư thường xuyên hơn.

Tái đầu tư

Thường xuyên đầu tư một phần lợi nhuận vào tài sản có thể tăng vốn rất nhiều. Đồng thời, thay vì đóng góp lớn vào cuối kỳ hàng năm, tốt hơn hết bạn nên đầu tư 1/12 số tiền này hàng tháng. Mặc dù hoàn toàn có thể chấp nhận được việc đầu tư lớn nếu chúng có sẵn vào lúc này và tình hình hiện tại đòi hỏi hành động nhanh chóng.