Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga và các chức năng của nó

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Tổ chức tài chính chính của đất nước là Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga, Mátxcơva. Đây là một tổ chức đặc biệt, mục đích chính là điều tiết hệ thống tài chính và tín dụng. Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga (Moscow, phố Neglinnaya, 12) là cầu nối giữa cơ quan hành pháp và tất cả các lĩnh vực của nền kinh tế.

Học viện này được thành lập vào ngày 13 tháng 7 năm 1990. Nó là sự kế thừa của Liên Xô GB.

Tổ chức là gì và ai sở hữu nó?

NHTW không ảnh hưởng đến hoạt động của các cá nhân. Đối tác chính là tất cả các ngân hàng trong nước, không phân biệt hình thức sở hữu. Là một pháp nhân, có vốn và Điều lệ riêng. Nhưng đồng thời nó hoàn toàn thuộc quyền sở hữu của Liên bang. Nói cách khác, thuộc sở hữu của nhà nước.

Các chức năng đã thực hiện

Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga là một tổ chức chịu trách nhiệm vềbao gồm hơn hai mươi chức năng phân tích và thực tế:

• Vấn đề độc quyền (phát hành) quỹ.
• Thiết lập các quy tắc giải quyết và giám sát việc thực hiện các quy tắc đó.
• Xây dựng và phát triển khái niệm chính sách tiền tệ.
• Xây dựng và thực hiện thủ tục giải quyết với người không cư trú.

• Kiểm soát hoạt động ngân hàng.

  

• Thanh toán tiền ký quỹ cho các cá nhân trong trường hợp phá sản các tổ chức tài chính không phải là thành viên của hệ thống bảo đảm tiền gửi bắt buộc.
• Phục vụ ngân sách các cấp. Trong một số trường hợp - quỹ ngoài ngân sách.
• Đăng ký các tổ chức tín dụng và công ty hợp danh, phát hành cũng như đình chỉ và thu hồi giấy phép, kiểm soát các hoạt động.
• Đăng ký và kiểm soát các quỹ hưu trí ngoài tiểu bang.
• Giữ dự trữ tiền mặt của các ngân hàng thương mại.
• Phát hành và đăng ký chứng khoán. Báo cáo về kết quả của vấn đề.
• Chống lại việc lan truyền thông tin nội bộ (thu được bằng các biện pháp tội phạm) và thao túng thị trường.
• Cho các tổ chức vay và tái cấp vốn cho họ.
• Quản lý và kiểm soát hệ thống thanh toán.
• Tất cả các hoạt động ngân hàng cần thiết cho hoạt động bình thường của tổ chức.
• Quản lý dự trữ vàng và ngoại hối.

• Quy định và kiểm soát các hoạt động ngoại hối.

  

• Hoạt độngthu và xử lý nợ công, bao gồm cả việc vay nợ để bù đắp thâm hụt ngân sách.
• Thủ tục tổ chức lại (khôi phục) các ngân hàng gặp khó khăn.
• Đặt tỷ giá hối đoái cho ngày ngân hàng tương ứng.
• Thực hiện các hoạt động và giao dịch đã thỏa thuận với Quỹ Tiền tệ Quốc tế.
• Dự báo và phát triển cán cân thanh toán.
• Chức năng giám sát ngân hàng đối với các tổ chức tài chính tín dụng và phi tín dụng, cũng như các tập đoàn ngân hàng, công ty cổ phần và khu vực doanh nghiệp.
• Thống kê đầu tư nước ngoài.
• Phân tích và dự báo tình trạng của nền kinh tế.

Cơ cấu khu vực

Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga có văn phòng tại mỗi quận trong số chín quận liên bang. Ngoài ra, có một mạng lưới chi nhánh phát triển ở hầu hết các thành phố lớn.

Các văn phòng đại diện liên bang quan trọng nhất là Trụ sở chính phía Nam của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga, cũng như các Chi nhánh Tây Bắc và Ural.

Lãi suất tái cấp vốn của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga là gì?

Một trong những nhiệm vụ chính của tổ chức tài chính chính là cho vay hệ thống ngân hàng. Lãi suất tái cấp vốn của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga là mức lãi suất tính theo một năm dương lịch, được các tổ chức tín dụng hoàn trả cho khoản vay đã cấp. Giá trị này là không đổiđiều chỉnh tùy thuộc vào tình hình thị trường tiền tệ của đất nước, cũng như các chỉ số lạm phát và tổng sản phẩm trong nước. Đây là công cụ chính của điều tiết kinh tế vĩ mô của nhà nước.

Mục tiêu lạm phát của các ngân hàng trung ương

Nhiệm vụ của Ngân hàng Trung ương của đất nước là giữ một số dư ổn định bằng cách sử dụng chỉ số này. Giá trị quá cao chắc chắn sẽ ngăn đà tăng giá, nhưng đồng thời làm chậm tốc độ tăng trưởng tài chính. Ngược lại, số liệu quá thấp sẽ giúp làm bão hòa nền kinh tế bằng nhiều tiền rẻ, nhưng đồng thời lạm phát trở nên nguy hiểm không thể kiểm soát, chắc chắn sẽ dẫn đến thay đổi mô hình hoạch định chiến lược.

Tuy nhiên, tỷ lệ chiết khấu là một chỉ số cho các nhà đầu tư. Dữ liệu có thể thu hút hoặc đẩy lùi một công ty có tiềm năng quan tâm. Đó là một điều khi bạn luôn có thể tin tưởng vào sự trợ giúp của hệ thống ngân hàng của đất nước. Và nó hoàn toàn khác khi chỉ cần sử dụng tiền của riêng bạn để đầu tư. Rủi ro cũng tăng theo.

Mức chiết khấu trên toàn thế giới

Hiện tại, lãi suất chiết khấu tái cấp vốn do Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga quy định là 11% mỗi năm.

Đây là mức thấp nhất trên thế giới. Do đó, quy mô của lãi suất chiết khấu lên đến hai phần trăm được ấn định bởi các tổ chức tài chính của Đan Mạch, Na Uy, New Zealand, Úc, Canada, Nhật Bản, Anh, Khu vực đồng tiền chung châu Âu và Hoa Kỳ.

Trong ngân hàngThụy Sĩ và Thụy Điển, con số chủ chốt nhìn chung là tiêu cực. Những đổi mới này gắn liền với lạm phát gần như bằng không ở các nước. Khối lượng xuất khẩu đã sụt giảm nghiêm trọng trong một thời gian dài, điều này tạo ra nguy cơ mất giá nghiêm trọng của các đồng tiền quốc gia - đồng franc Thụy Sĩ và đồng krona Thụy Điển. Nó cũng thường dẫn đến giảm lợi ích của các nhà đầu tư tiềm năng.

Tỷ lệ chiết khấu âm ngụ ý rằng các tổ chức của quốc gia này phải trả cho Ngân hàng Trung ương các dịch vụ giữ tiền trong kho lưu ký của mình. Các nước phát triển đang xem xét nghiêm túc việc giới thiệu đổi mới này đối với tiền gửi của các cá nhân.

Tỷ lệ chiết khấu của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga trong thời gian hoạt động

Quy mô lãi suất tái cấp vốn của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga dao động nghiêm trọng tùy thuộc vào các quá trình đang diễn ra trong nước.

Kể từ khi hình thành trạng thái mới, chỉ số này đã thay đổi đáng kể, đôi khi vài lần một tuần.

Cho đến năm 2003, nó đã vượt quá giá trị hai mươi phần trăm. Lãi suất tái cấp vốn của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga trong các thời kỳ khác nhau lên đến hai trăm mười phần trăm (năm 1994, giá trị kéo dài đến cuối tháng 4 năm sau). Nhìn chung, từ tháng 6 năm 1993 đến tháng 7 năm 1996, giá trị đã vượt quá một trăm phần trăm mỗi năm. Những nỗ lực phối hợp của chính phủ và các chủ ngân hàng đã cho phép cơn bão tài chính dần lắng dịu. Và vào tháng 6 năm 1997, giá trị đã đạt được một phần trăm hoàn toàn có thể chấp nhận được. Nhưng một cuộc khủng hoảng đã nổ ra, vàcác sự kiện mặc định lặp lại nhiều lần đã đẩy mạnh giá trị lên đến một trăm năm mươi phần trăm. Con số này được ghi nhận vào ngày 27/5/1998. Nhưng một tuần sau, anh ấy giảm xuống còn sáu mươi.

Từ tháng 1 năm 2004 đến nay, chỉ số chính của đất nước không vượt quá mười lăm phần trăm.

Vào ngày 1 tháng 6 năm 2010, một kỷ lục đã được Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga thiết lập - tỷ giá chỉ là bảy phẩy bảy mươi lăm phần trăm.

Thải tiền

Một trong những chức năng quan trọng nhất do Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga thực hiện là phát hành tiền - phát hành tiền vào lưu thông, làm tăng tổng khối lượng của chúng.

Nhiệm vụ của tổ chức chính trong lĩnh vực này là kiểm soát lượng tiền đang lưu thông, thu đổi tiền giấy không sử dụng được (đã hỏng), cũng như kịp thời thay đổi thiết kế của tiền giấy để chống lại những kẻ làm giả một cách hiệu quả.

Chức năng này của Ngân hàng Trung ương rất khó đánh giá quá cao, vì đồng rúp là phương tiện thanh toán duy nhất có thể có trong nước.

Tiền được phát hành dưới dạng tiền mặt và không dùng tiền mặt.

Đồng tiền của Nga không được hỗ trợ bởi các kim loại quý và không có tỷ lệ tương đương nào khác.

Vấn đề đồng rúp tiền mặt

Tiền giấy là tiền giấy có mệnh giá từ năm đến năm nghìn rúp. Họ có tất cả các thiết bị bảo vệ hiện đại cần thiết - hình mờ, chỉ bảo mật, hoa văn đường mảnh, vi văn bản, sợi phát sáng trong tia cực tímbức xạ, chỉ định mệnh giá bằng sơn kim loại, các yếu tố phù điêu, các sắc thái màu thay đổi tùy theo góc nhìn.

Mệnh giá tối thiểu của đồng xu do Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga phát hành là một kopeck. Tối đa là mười rúp.

Chúng được đúc tại xưởng đúc tiền ở Moscow và St. Petersburg từ các kim loại và hợp kim như cupronickel, thép, đồng, kẽm, niken, đồng thau.

Phát hành tiền không dùng tiền mặt

Hình thức phát hành này là cơ sở của tài khoản không dùng tiền mặt. Mục tiêu theo đuổi là đáp ứng nhu cầu cần thiết của các thành viên tham gia thị trường về vốn lưu động. Thường thì vốn của tổ chức không đủ để thực hiện một chức năng nào đó. Trong một số trường hợp, có thể phát hành thêm tiền để đáp ứng mục tiêu tài chính. Quy trình hoạt động dựa trên hệ số nhân ngân hàng (tiền gửi).

Đây là một phương pháp độc đáo, vì việc phát hành tiền điện tử, cùng với Ngân hàng Trung ương, có thể được thực hiện bởi các tổ chức ngân hàng và thậm chí cả các tổ chức tín dụng. Tất nhiên, dưới sự kiểm soát chặt chẽ của cơ quan giám sát.

Rất khó để lạm dụng quy trình, vì vấn đề như vậy chỉ được thực hiện với mục đích cho vay nền kinh tế thị trường.

Ngân hàng của các ngân hàng

Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga thực hiện chức năng giám sát toàn bộ hệ thống ngân hàng.

Trước hết, đây là việc cấp giấy phép. Và sau đó - kiểm soát liên tục hoạt động của chủ thểquản lý, tính thanh khoản của nó. Nếu cần thiết, việc phục hồi chức năng được thực hiện bằng cách giới thiệu một người phụ trách. Việc tước quyền thực hiện các hoạt động ngoại hối hoặc hủy bỏ hoàn toàn giấy phép hoạt động ngân hàng được thực hiện trong trường hợp không thể hoạt động trên thị trường tài chính.

Ngân hàng Trung ương tạo môi trường thuận lợi cho hoạt động của các tổ chức tín dụng, điều tiết dòng tiền và cho vay.

Kết

Hoạt động của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga là một thành phần quan trọng của nền kinh tế trong nước. Nó được thiết kế để duy trì sự ổn định tài chính của đất nước, sử dụng nhiều cơ hội cho việc này.