Quản lý rủi ro trong giao dịch: quy tắc tính toán, cách

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Chủ đề giao dịch phù hợp với tất cả độc giả quan tâm đến thị trường chứng khoán. Các chuyên gia nhận thức rõ sự cần thiết của việc quản lý rủi ro chuyên nghiệp khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào. Tuy nhiên, không phải tất cả những người mới bắt đầu đều nhận thức được điều này. Nếu bạn không tuân theo các quy tắc quản lý rủi ro trong giao dịch, bạn sẽ mất tài khoản giao dịch của mình hoặc một phần tài khoản trong một thời gian ngắn. Hãy cố gắng làm mà không có những thuật ngữ chuyên môn cao mà đơn giản là xa lạ với nhiều người, tạo nên một định nghĩa.

Đây là gì?

Quản lý rủi ro trong giao dịch giống như một túi khí trong ô tô. Sự khác biệt duy nhất là nó nhằm mục đích tiết kiệm vốn, không phải cuộc sống.

Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải biết các quy tắc quản lý rủi ro trong giao dịch và có thể áp dụng chúng vào thực tế. Điều này đặc biệt đúng đối với những người mới bắt đầu chưa hiểu hết các đặc điểm về hoạt động của thị trường chứng khoán.

Sbắt đầu từ đâu?

Điều đầu tiên mà một nhà giao dịch chuyên nghiệp trong tương lai nên học là giao dịch bằng 0. Nói một cách đơn giản, anh ta ít nhất sẽ không bị mất tiền khi thực hiện các giao dịch. Chỉ sau đó, nó mới đáng học hỏi để kiếm tiền. Hầu như không ai vượt qua được giai đoạn này. Một số nhà giao dịch đã có trong những tháng đầu tiên hoạt động của họ bắt đầu nhận được thu nhập. Tuy nhiên, khi làm như vậy, họ bỏ qua giai đoạn mà ở đó họ nhận ra rằng họ phải làm việc trong một môi trường năng nổ.

Có nguy cơ nhanh chóng trở thành chuyên gia. Tuy nhiên, không ai có thể tránh khỏi những đợt sụt giảm đột ngột và đau đớn trên thị trường chứng khoán. Vì lý do tương tự, đừng tuyệt vọng, không nhận được thu nhập ngay lập tức. Nếu bạn tin vào số liệu thống kê, thì gần một nửa số giao dịch được thực hiện có thể mang lại kết quả tiêu cực. Đó là lý do tại sao việc áp dụng quản lý rủi ro trong giao dịch là rất quan trọng.

Quy tắc cơ bản

Hãy liệt kê ngắn gọn và sau đó thảo luận chi tiết hơn:

• Đừng đầu tư quá nửa số vốn của bạn.
• Hãy chấp nhận rủi ro của bạn.
• Giữ cân bằng giữa đa dạng hóa và tập trung.
• Đặt lệnh dừng.
• Xác định tỷ suất sinh lợi.
• Mở nhiều vị trí.

Đừng đầu tư quá nửa số vốn của bạn

Nếu bạn muốn thành công trên thị trường tài chính, hãy cố gắng không đầu tư toàn bộ số tiền của mình vào một dự án. Cố gắng để lại phần lớn vốn cho các giao dịch khác.

Hơn nữa, một sốcác chuyên gia trên thị trường chứng khoán khuyến nghị sử dụng không quá ba mươi phần trăm vốn để tham gia giao dịch. Số càng thấp càng tốt.

Cố gắng phân bổ vốn cho một số dự án, như vậy sẽ đảm bảo an toàn cho bản thân trước nguy cơ hủy hoại tiềm ẩn.

Luôn mạo hiểm

Theo các chuyên gia, con số này không được nhiều hơn năm phần trăm số vốn của bạn. Làm theo nguyên tắc này, bạn sẽ đảm bảo rằng tỷ lệ lỗ sẽ không quá 5 phần trăm vốn. Con số này thậm chí không vượt quá tỷ lệ lạm phát. Tùy thuộc vào lĩnh vực đầu tư, mức độ rủi ro có thể giảm xuống một phần trăm rưỡi. Đây là một trong những quy tắc cơ bản của quản lý rủi ro trong giao dịch, cho phép bạn ngăn chặn khả năng mất vốn.

Giữ cân bằng giữa đa dạng hóa và tập trung

Khả năng phân phối vốn giữa một số dự án được gọi là đa dạng hóa. Sử dụng chiến lược quản lý rủi ro này trong giao dịch, việc tính toán được thực hiện để giảm các tổn thất có thể xảy ra. Tập trung là việc tập trung một phần vốn ấn tượng vào một thị trường hoặc vào một dự án. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải đạt được sự cân bằng giữa đa dạng hóa và tập trung. Các chuyên gia khuyên bạn nên sử dụng trung bình không quá mười công cụ đầu tư. Điều này cho phép bạn phân phối tiền theo cách mà nếu một nhóm sa sút, thì tổn thất sẽ được bù đắp bằng sự phát triển của những nhóm khác.

Đặt lệnh dừng

Để tránh thiệt hại lớn khithay đổi giá, đặt trước cái gọi là cắt lỗ. Điều này sẽ khóa giá, do đó cho phép nhà giao dịch đóng vị thế. Tuy nhiên, trước khi sử dụng lệnh dừng, nên thực hiện phân tích thị trường. Tuy nhiên, điều quan trọng không kém là sự sẵn sàng chấp nhận rủi ro của nhà giao dịch.

Xác định tỷ suất sinh lợi

Đối với bất kỳ giao dịch nào, thậm chí là tiềm năng trên thị trường chứng khoán, các chuyên gia khuyên bạn nên xác định tỷ lệ lãi lỗ. Dự báo này cho phép bạn cân bằng các rủi ro. Nếu không đạt được tỷ lệ mong muốn thì nên bỏ hẳn việc sử dụng phương pháp đầu tư này.

Đây là một công cụ quản lý rủi ro quan trọng trong giao dịch. Tỷ suất sinh lời như thế nào thì mỗi người tham gia thị trường chứng khoán quyết định một cách độc lập. Nó không chỉ phụ thuộc vào đặc điểm của hoạt động, mà còn phụ thuộc vào bản chất của chính người tham gia. Một số sẵn sàng chấp nhận rủi ro hơn và không ngại thực hiện các giao dịch mà họ không chắc chắn.

Mở nhiều vị trí

Nếu một số vị trí có sẵn trên thị trường chứng khoán, với điều kiện là một công cụ giống hệt nhau được sử dụng cho mỗi vị trí đó, nhà giao dịch phải chọn trước các vị trí giao dịch và xu hướng. Đầu tiên là dành cho giao dịch ngắn hạn. Thứ hai được thiết kế trong một thời gian dài.

Làm thế nào để bảo vệ vốn?

Khi thực hiện các giao dịch trên thị trường chứng khoán, nhà kinh doanh cần đặc biệt chú ý bảo vệ khỏi việc tham gia vào các giao dịch không tạo ra thu nhập. Vì vậy, ngay cả những người chơi chuyên nghiệp cũng được đào tạo về quản lý tiền bạc.

Nguyên tắc chính là không mạo hiểm với những khoản tiền ấn tượng. Trong mỗi giao dịch, bạn nên cố gắng sử dụng phần vốn tối thiểu của mình. Số tiền giao dịch càng nhỏ, rủi ro càng thấp.

Làm thế nào để tạo chiến lược của riêng bạn?

Những người đã phát triển trên thị trường chứng khoán lâu năm đều biết rằng không có giải pháp chung nào. Mỗi người chơi độc lập xây dựng chiến lược của riêng mình, được hướng dẫn bởi kiến thức thu được và kỹ năng thực hành.

Người mới bắt đầu có xu hướng cố gắng lấy càng nhiều thông tin càng tốt từ các nguồn có sẵn. Họ đọc tin tức và các bài báo chuyên môn, thăm các diễn đàn và đặt câu hỏi cho các chuyên gia. Dựa trên thông tin nhận được, họ đưa ra kết luận của riêng mình về khả năng tư vấn mua hoặc bán.

Phương pháp này thực sự cho phép bạn thu thập rất nhiều thông tin, nhưng do thiếu kinh nghiệm thực tế, nó có thể dẫn đến hành động không thành công.

Ngoài kiến thức lý thuyết, bạn cần có những chiến lược thực tế. Trong thực tế, các nhà giao dịch hiếm khi đợi lâu hơn một tháng để xem điều gì xảy ra. Tiền phải liên tục xoay vòng và tạo ra lợi nhuận. Chiến lược được gọi là "mua và giữ" chỉ phù hợp với các thị trường có lợi nhuận rất cao. Tuy nhiên, bạn cần xác định chính xác thời điểm bán chứng khoán có lãi nhất.

Chiến lược cơ bản

Nhà đầu tư biết một số cách phổ biến nhất để thực hiện giao dịch:

• Scalping. Nó liên quan đến việc thực hiện một số lượng lớn các giao dịch nhỏ mang lại cho nhà giao dịch một khoản lợi nhuận thấp, nhưng gần như được đảm bảo. Bất lợi chính là sự gián đoạn giao dịch không kịp thời làm giảm lợi nhuận của nhà đầu tư. Một bất lợi khác là giao dịch tiêu cực lớn có thể làm mất tác dụng tích cực của những người khác.
• Giao dịch trong ngày. Giao dịch trong trường hợp này được hoàn thành trong vòng một ngày. Điểm bất lợi chính là bạn cần phải thực hiện các giao dịch tích cực hàng ngày. Điều này tạo ra áp lực tâm lý dẫn đến việc ra quyết định không tốt.
• Giao dịch theo vị trí được coi là một trong những hình thức phổ biến nhất. Tùy chọn này được một số lượng lớn người chơi chọn.

Như bạn đã hiểu, điều đặc biệt quan trọng là phải tuân theo các quy tắc quản lý rủi ro trong giao dịch đối với người mới bắt đầu. Điều này là do thực tế là những người mới bắt đầu dễ mắc phải số lượng sai lầm lớn nhất. Đó là lý do tại sao khi bắt đầu sự nghiệp chuyên nghiệp, họ không nên đặt cược vào việc kiếm lời, mà đặt cược vào khả năng bảo toàn vốn và tránh thua lỗ. Để đạt được điều này, người ta nên nghiên cứu sách về quản lý rủi ro trong giao dịch và các nguồn sẵn có khác.