Đầu tư - đó là gì? Đối tượng và quy trình đầu tư

2024 Tác giả: Howard Calhoun | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 10:44

Đối với tất cả mọi người, câu hỏi luôn quan trọng: "Làm thế nào để tiết kiệm và tăng tiền?". Nếu một người muốn kiếm tối đa để đảm bảo tương lai cho bản thân và con cái của mình, thì cần phải tìm câu trả lời cho câu hỏi này. Và rồi một ngày, một người đang tìm kiếm như vậy tình cờ gặp từ “đầu tư”. Chính phương pháp này hứa hẹn sẽ tăng số tiền tiết kiệm được cho bạn. Nhưng phải làm gì với nó? Đầu tư là gì?

Dụng cụ

Đầu tư là việc đầu tư quỹ để sinh lời. Có khá nhiều công cụ khác nhau có sẵn để thực hiện điều này. Nó là gì? Tất cả các công cụ cho một quá trình như đầu tư quỹ đều là nơi bạn có thể đầu tư tiền để tạo ra thu nhập. Bất kỳ khoản đầu tư nào khác (không có mục đích tạo thu nhập) đều là bảo trợ hoặc từ thiện. Đầu tư là bất kỳ loại hình đầu tư nào mang lại cơ hội tăng số tiền đã đầu tư trong thời gian gần (hoặc dài hạn - tất cả phụ thuộc vào chiến lược và nhu cầu của cá nhânnhà đầu tư) quan điểm. Rõ ràng là các công cụ cho một quá trình như vậy có thể rất khác nhau - từ đầu cơ tầm thường trong việc mua / bán đến việc tham gia tài chính vào các dự án lớn để xây dựng hoặc phát triển các mỏ dầu, liên quan đến cổ tức đáng kể, tùy thuộc vào việc thực hiện thành công. Đương nhiên, xét về nhiều loại như vậy, có một số phân loại nhất định.

Các loại tệp đính kèm

1) Đầu tư thực sự là đầu tư vào sản xuất (công nghiệp, xây dựng, nông nghiệp). Ngoài ra, một số tài sản vô hình (bản quyền, bằng sáng chế) có thể được sử dụng cho nhu cầu sản xuất thuộc loại này.

2) Đầu tư trí tuệ là đầu tư vào đào tạo lại, giáo dục, khoa học, v.v. Ngoài ra, một số tài sản vô hình (bản quyền, bằng sáng chế) có thể được sử dụng cho nhu cầu trí tuệ thuộc loại này.

3) Đầu tư tài chính là mua chứng khoán, đầu tư tiền vào một khoản tiền gửi, v.v.

Các công cụ đầu tư phổ biến nhất

Trong tài liệu kinh tế, bạn có thể tìm thấy những cách đầu tư như vậy:

1) tiền gửi (tiền gửi ngân hàng);

2) tiết kiệm hưu trí và các chương trình bảo hiểm;

3) chứng khoán (trái phiếu, cổ phiếu, quyền chọn, chứng từ, v.v.);

4) các sản phẩm ngân hàng có cấu trúc;

5) Quỹ tương hỗ (quỹ tương hỗ);

6) các chương trình khuyến mãi khác nhauquỹ giao dịch trao đổi;

7) đầu tư vào quỹ đầu cơ;

8) đầu tư vào kim loại quý (bạc, vàng, bạch kim);

9) mua hoặc xây dựng bất động sản;

10) các hình thức đầu tư thay thế - đồ cổ, nghệ thuật, sưu tập, đá quý và hơn thế nữa.

Cũng cần hiểu rằng "đối tượng đầu tư" là tất cả những điều trên (hoặc một cái gì đó cụ thể từ danh sách). Với sự lan rộng của Internet, thu nhập thụ động đã trở nên phổ biến đối với công chúng. Đầu tư qua Internet là khả năng sử dụng World Wide Web để thực hiện các giao dịch được liên kết với tất cả các công cụ thông qua Internet banking (trao đổi tiền tệ, đầu tư tiền vào một khoản tiền gửi, mua đơn vị hoặc cổ phiếu, v.v.). Nếu bạn có một số vốn khởi nghiệp lớn, bạn có thể bắt đầu phát triển kinh doanh trên Internet. Cần phải làm rõ rằng trong tất cả những điều trên, đầu tư thực sự là loại hình đầu tư yêu cầu số tiền tối đa và thường là những khoản rót vốn khổng lồ, đó là lý do tại sao nó ít được tiếp cận hơn nhiều.

Rủi ro

Đầu tư luôn là rủi ro. Bất kỳ công cụ nào cũng được đặc trưng chủ yếu bởi chỉ số này, cũng như khả năng sinh lời của nó. Có ba loại tệp đính kèm:

- rủi ro thấp;

- rủi ro trung bình;

- rủi ro cao.

Có một mối quan hệ giữa mức độ rủi ro và khả năng sinh lời: lợi nhuận có thể xảy ra càng cao thì khoản đầu tư càng rủi ro. Chính tỷ lệ của hai tiêu chí này sẽ quyết định chiến lược đầu tư. Nó đáng xem xét tất cả các loạikhác.

Rủi ro thấp

Công cụ có rủi ro thấp mang lại thu nhập hầu như được đảm bảo. Lãi suất có điều kiện được so sánh với lãi suất tiền gửi ngân hàng. Nhóm này bao gồm các chương trình tiết kiệm và bảo hiểm, trái phiếu chính phủ và tín phiếu. Có thể thấy, khả năng sinh lời của các công cụ này trên thực tế được đảm bảo và toàn bộ vốn đầu tư có thể được hoàn trả hoàn toàn cho nhà đầu tư. Rủi ro duy nhất là việc nhà nước hoặc công ty bảo hiểm từ chối thực hiện nghĩa vụ của họ.

Giữa rủi ro

Danh mục này bao gồm:

- tiền gửi ngân hàng thương mại;

- tín phiếu và trái phiếu của các ngân hàng thương mại;

- cổ phiếu của các quỹ khác nhau (trái phiếu, quỹ bất động sản);

- tài sản cho thuê.

Các công cụ trong nhóm này mang một số rủi ro nhất định (lên đến 50%), và trong một số trường hợp, thậm chí có thể mất toàn bộ vốn. Thông thường những căng thẳng kinh tế lớn như vậy sẽ gây ra các cuộc khủng hoảng toàn cầu.

Rủi ro cao

Ở đây, lợi nhuận thực sự là không giới hạn và có thể đạt đến tỷ lệ phần trăm đáng kinh ngạc. Loại hình này bao gồm cổ phiếu, kinh doanh riêng, kinh doanh hàng hóa và tiền tệ, cổ phiếu của quỹ chỉ số và quỹ cổ phiếu. Kiểu đầu tư này luôn rủi ro nghiêm trọng, nhưng cũng mang lại lợi nhuận lớn. Trong các danh mục đầu tư lớn, tỷ trọng của các công cụ này thường không vượt quá 1-15%. Đối tượng đầu tư rủi ro cao là sòng bạc mà vận may thường chơi rấtmột vai trò lớn, vì các phép tính toán học phụ thuộc quá nhiều vào khối lượng xác suất.

Quy trình đầu tư

Quá trình đầu tư là một tập hợp các chuyển động có hướng của các dòng tài chính khác nhau, các mức độ và hình thức khác nhau. Có một số điều kiện cho việc này: sự sẵn có của tiềm lực nguồn lực đủ khả năng đảm bảo tiến độ trên quy mô cần thiết của các chủ thể kinh tế. Trong cơ chế này, đối tượng đầu tư là nguồn lực đầu tư được chuyển hóa thành. Quá trình như vậy là một tập hợp các hành động nhằm thu hút tiền tiết kiệm của các cá nhân và pháp nhân để sử dụng thông qua việc chuyển đổi vốn lưu động và vốn cố định nhằm thu được một khoản lợi nhuận nhất định. Về cơ bản, chỉ có hai bên tham gia vào việc này: doanh nghiệp nộp đơn và nhà đầu tư trực tiếp.

Quản lý quy trình đầu tư

Để làm được điều này, cần phải theo dõi tình hình kinh tế của một khu vực và doanh nghiệp cụ thể; đánh giá môi trường đầu tư của các lĩnh vực của nền kinh tế và các ngành công nghiệp; xây dựng chiến lược hoạt động đầu tư của doanh nghiệp; thực hiện điều tiết kinh tế, tài chính của thị trường và sở giao dịch chứng khoán; đánh giá tác động của dòng vốn đầu tư đối với doanh nghiệp. Đầu tư thực sự là quá trình tốn nhiều thời gian nhất, do đó, có các giai đoạn và điểm của quá trình đầu tư như:

- động lực để đầu tư;

- tính sẵn có của một chương trình phát triển và sự biện minh của các mục tiêu;

- phát triểnchiến lược và kế hoạch đầu tư;

- an ninh tài chính ổn định;

- bảo hiểm;

- cung cấp cho khu vực đầu tư thực sự tất cả các nguồn lực vật chất và kỹ thuật cần thiết;

-quản lý và giám sát quá trình đầu tư;

đánh giá kết quả và lập kế hoạch tiếp theo.

Tài sản tài chính

Đầu tư là sự kết hợp của nhiều loại hình đầu tư khác nhau. Tài sản tài chính là một trong những tài sản dễ tiếp cận nhất hiện nay. Tiền gửi ngân hàng là một hoạt động tiết kiệm và đầu tư và cũng có rủi ro tối thiểu. Tuy nhiên, lạm phát có ảnh hưởng cực kỳ tiêu cực đến các khoản đầu tư như vậy. Và điều này có nghĩa là tiền gửi ngân hàng thậm chí không phải là một công cụ thu nhập trung bình, và toàn bộ bản chất của nó là chỉ để tiết kiệm tiền. Các tài sản tài chính còn lại không được đảm bảo nên việc định giá chúng phức tạp và phức tạp hơn nhiều, vì nó đòi hỏi kiến thức khá sâu trong một lĩnh vực cụ thể.

Tài sản hữu hình

Đầu tư "vật chất" của vốn là đầu tư vào kim loại quý và các loại khác. Đương nhiên, lợi tức ở đây cao hơn đáng kể so với tiền gửi. Trong những thập kỷ qua, vàng vừa giảm vừa tăng giá đáng kể, nhưng tốc độ tăng trưởng của nó rất không ổn định. Bạn có thể đầu tư vào kim loại quý thông qua hợp đồng tương lai, tài khoản kim loại, v.v. Bất động sản cũng có thể được đưa vào đây.

Thị trường ngoại hối và chứng khoán

Những ưu điểm chính của như vậycác loại đầu tư là khả năng thực hiện đầu tư với số tiền tối thiểu, khả năng gửi và rút tiền gần như ngay lập tức. Bất lợi chính có thể được gọi là rủi ro cao nhất khi mất một phần hoặc toàn bộ số tiền đã đầu tư. Điều này đặc biệt đúng với thị trường Ngoại hối, thị trường không được quản lý ở cấp lập pháp và các nhà môi giới thích đăng ký độc quyền ở nước ngoài.